История развития рынка

Рынок: условия возникновения, основные этапы развития

В современной неоклассической экономической литературе используется в основном определение рынка, данное французским экономистом А. Курно (1801 – 1877) и англичанином А. Маршаллом (1842 – 1924): «Рынок – это не какая либо конкретная рыночная площадь, на которой продаются и покупаются предметы, а в целом всякий район, где сделки покупателей и продавцов друг с другом столь свободны, что цены на одни и те же товары имеют тенденцию легко и быстро выравниваться». В данном определении в качестве критерия рынка выступает свобода обмена и установления цен. Монополизированный рынок, или рынок одного продавца, даже не анализируется как явно не зрелый.

Английский экономист У. Джевонс (1835 – 1882) в качестве основного критерия определения рынка выдвигает тесноту взаимосвязей между продавцами и покупателями. Он считает, что рынок представляет собой всякую группу людей, вступающих в тесные деловые отношения и заключающих сделки по поводу любого товара.

Столь авторитетный источник, как Большая Советская Энциклопедия даёт такое определение рынка: «Это сфера товарного обмена, господствующая и определяющая форма связи товаропроизводителей на основе общественного разделения труда. Именно через рынок происходит приспособление структуры производства товаров к объёму и структуре общественных потребностей».

На рынке осуществляется окончательное признание общественного характера труда отдельных товаропроизводителей. Рынок выступает базовым элементом хозяйственного механизма современного общества, регулятором функционирования экономики, сферой товарно-денежных отношений. Предпосылками генезиса рынка являются: 1) общественное разделение труда; 2) частная собственность на продукты труда.

Общественное разделение труда побуждает участников производства обмениваться продуктами своего труда. Обмен появился раньше, чем рынок. Наиболее типичной формой обмена долго был бартер, т. е. непосредственный обмен одного товара на другой (Т – Т) без посредства денег.

Товарное обращение – следующий этап обмена, опосредованный деньгами (Т – Д – Т). Когда товарное обращение приобрело всеобщий характер, стало возможным говорить об утверждении системы рыночных отношений. Это произошло 6 – 7 тыс. лет назад.

Хозяйство Афин предстаёт перед нами в середине V в. до н. э. как довольно развитое рыночное хозяйство. Экономика полиса в значительной степени стала работать на внешние рынки. Продукция афинского ремесла, благодаря своему высокому качеству, в короткое время стала вытеснять восточные изделия с рынков Средиземноморья. Самой крупной торговой гаванью на Эгейском море становится афинский порт Пирей. О размахе оборота Пирея свидетельствует огромная годичная сумма пошлин, которыми облагался порт – 50 талантов (почти 100 тыс. золотых рублей).

Примечательно, что в роли экспортёра в Афинах иногда выступало государство, объявляя монополию на вывоз оливкового масла. Деньги в это время в Афинах выступали уже не только в качестве посредника торговых сделок, но и в качестве объекта торговли (ростовщичества). Знали афиняне и безналичный расчёт. Большую роль в финансовом обеспечении античного хозяйства играли храмы, которые огромные денежные средства в виде даров и пожертвований пускали на ссудные операции.

Довольно много мы знаем о средневековых городах как центрах ремесла и торговли, ибо ремесленный труд не мог существовать без обмена с деревней. В XI в. буквально ожили римские города Италии: Рим, Венеция, Генуя, Флоренция и др.; Франции: Марсель, Тулуза, Бордо, Париж; Германии: Кёльн, Аугсбург; Англии: Лондон, Нью-Йорк и др. Образование городов означало качественно новый этап в истории феодальной экономики, поставило феодальное хозяйство на путь углубляющегося разделения труда.

Функции обмена на местном рынке до поры до времени мог успешно выполнять сам ремесленник. Но с ростом ремесла, расширением рынка сбыта развивалась и торговля как специфический вид городской деятельности. В XIII – XIV в.в. некоторые цехи работали фактически на всю Европу.

На Руси в то время столица государства Киев являлся сосредоточением всей политической, культурной и экономической жизни страны. Многочисленные иностранцы называют Киев «соперником Константинополя», «лучшим украшением Руси». Наиболее ценные предметы дани – меха, воск, мёд – были главными предметами торговли Киева с Византией. Киев вёл торговые сношения и с другими городами Западной Европы – Прагой, Краковом и др.

Ещё более важное, исключительное значение среди городов Киевского государства в X – XII в.в. занимал Новгород. Он сумел отстоять своё феодальное обособление от центральной власти и своеобразный республиканско-вечевой строй. Исключительно выгодное положение Новгорода в самом начале великого водного пути и в непосредственной близости к Балтийскому морю сделали город первым «окном в Европу» для всей экономики страны.

В Европе в середине XIV в. для охраны и регламентации торговли в северном районе была создана Ганза – международная купеческая гильдия. Постепенно возникли сухопутные центры, где встречались товары северного и южного потоков, и создавались ярмарки. Они представляли собой постоянный круглогодичный торг.

Развивается меняльное дело – предшественник современных банков и кредит. Каждое значительное феодальное владение имело свою монету. Поэтому для совершения торговых операций требовались специальные менялы, известные с Х в. Менялы взяли на себя функции перевода денег. Наличные деньги замещались расписками, названными векселями. Они дожили до наших дней и принимаются к учёту банками.

Постепенно возникли целые меняльные конторы. Менялы стали называться банкирами (банк – по-итальянски скамейка, где обычно находились уличные менялы).

Возникали торгово-банкирско-ростовщические фирмы. Так, операции французской купеческой фирмы братьев Бони включали выдачу ссуд под векселя, движимое имущество, заклад земли, приём вкладов под проценты, откуп ряда налогов, торговлю тканями, ювелирными изделиями и др. Набор выполняемых операций, как видим, весьма современен.

В Венеции и других городах Италии в XV – XVI в.в. появились товарные биржи как метод оптовых продаж. Позднее на биржах будут продаваться не только материальные продукты, но и фондовые (финансовые) инструменты, которые получат название ценных бумаг. Товарные и фондовые биржи дожили до наших дней, выступая в качестве важного института различных по назначению рынков.

На экономическое развитие Европы огромное революционизирующее влияние оказали великие географические открытия. В торговый оборот были вовлечены новые товары, не известные ранее Европе – табак, кофе, какао, чай и др. Возрос объём торговли азиатскими пряностями.

Открытие Америки и морского пути вокруг Африки создало для развивающегося капитала новое поле деятельности. Великие географические открытия привели к возникновению мирового разделения труда, к созданию мирового хозяйства и рынка.

Заявил о себе колониализм с захватом заокеанских земель, насильственной выкачкой богатств и принудительным товарообменом. Колониальная система как недостойная человечества международная дискриминация разрушена совсем недавно.

В дальнейшем рынок прошёл сложный и тернистый путь развития. Примерно до середины XIX в. для экономики развитых стран была характерна совершенная или свободная конкуренция. Типичные размеры предприятий были небольшими. Выпуском продукции одного назначения занимались многочисленные товаропроизводители, конкурировавшие между собой. Часто называемые преимущества рынка как регулятора имеют отношение к модели свободной конкуренции.

Со второй половины XIX в. картина начинает существенно меняться: всё большую долю рынков постепенно захватывают крупные предприятия. Быстрый рост капиталоёмких отраслей тяжёлой промышленности, железнодорожное строительство, открытие электромагнитной индукции и последующее практическое использование электрической энергии привели к образованию крупных и сверхкрупных по масштабам XIX в. предприятий.

Об усилении концентрации производства на рубеже XIX – ХХ в.в. свидетельствуют следующие данные. В Германии крупные предприятия с числом рабочих более 50 составляли в 1882 г. 0,3% всех предприятий и на них было сосредоточено 22% рабочей силы страны; в 1925 г. на долю крупных предприятий приходилось уже 1,2% общего числа предприятий и 48% общего количества рабочих. В американской промышленности в 1904 г. крупнейшие предприятия с объёмом производства в 1 млн. долл. и выше составляли 0,9% от общего числа предприятий, на них было занято 25,6% рабочих. В 1909 г. таких предприятий насчитывалось уже 1,1% от общего числа и на них было занято 30,5% всех рабочих. Эти предприятия производили 43,8% всей промышленной продукции США.

Процесс концентрации производства на рубеже XIX – ХХ в.в. характерен и для России. Ещё до Октябрьской революции 1917 г. появились такие предприятия-гиганты в Санкт-Петербурге, как Путиловский (позднее Кировский) завод, крупнейшее производство резиновой обуви в Европе – завод «Треугольник» и др.

Эти процессы привели к существенному изменению конкурентной борьбы на рынках. Наряду со свободной, совершенной конкуренцией появились её новые виды и прежде всего конкуренция несовершенная.

В целом за многовековую историю рынка было доказано, что человечество с его открытием получило простой и эффективный способ регулирования и координации хозяйственной деятельности. Отход России от мирового русла рыночного развития себя не оправдал.

Рядом с рынком развивалось государство как институт, призванный устранить недостатки рыночной экономики.

Развитие фондового рынка

Фондовый рынок является одной из наиболее важных частей современной мировой экономики. Тем не менее, фондовый рынок считается относительно новым явлением. Он не всегда играл важную роль в развитии финансового сектора.

Сегодня Вы узнаете об истории возникновения бирж, а так же развитии фондового рынка и поймете, почему он стал движущей силой экономического роста.

Первые биржи

Первые упоминания о фондовых площадках появились только в 1500-х годах. Тем не менее, было много более ранних примеров рынков, которые по своей структуре и функциям были похожи на фондовые.

Например, в 1100-х годах во Франции существовала система, при которой судебные приставы управляли долгами сельскохозяйственных угодий по всей стране от имени банков. Это можно рассматривать, как первый важный пример брокерства и эффективной системы торговли долгами.

Также, считается, что основные базовые концепции банковских и финансовых систем, были заложены в средневековье в городах северной Италии. Именно там придумали первые векселя, бизнес в форме компаний и банковские операции.

Однако общепризнанно, что первая в мире структура фондового рынка появилась в Брюгге (1409 год). Это был коммерческий центр Бельгии и дом влиятельной семьи Ван дер Бурсе (в результате ранние фондовые рынки обычно назывались Beurzen).

Семья Ван дер Бурсе играла важную роль во внутренней и внешней торговле. Они сдавали в аренду складские помещения, выступали посредниками в сделках, а также обладала самым известным в городе постоялым двором. Именно на площади перед их домом собирались местные и зарубежные купцы, покупались и продавались товары, заключались и расторгались сделки.

На всех ранних подобиях фондового рынка и отсутствовала одна вещь: акции. Хотя инфраструктура и учреждения напоминали сегодняшние биржи, но на самом деле никто не торговал акциями компаний. Система и организация были схожими, хотя реальные продаваемые объекты отличались.

Ост-Индская Компания

Ост-Индская компания широко известна, как первая в мире публично-торгуемая компания. Этому поспособствовал один единственный фактор – риск. Проще говоря, плавание в дальние уголки планеты было слишком рискованным. Корабли терпели крушения, а финансисты теряли свои капиталы.

В результате в 1600 году была образована уникальная корпорация под названием «Компания купцов Лондона, торгующих с Ост-Индией». Именно она стала первой компанией, использовавшей форму с ограниченной ответственностью.

Инвесторы поняли, что складывать все «яйца в одну корзину» стало не разумно. Допустим, что корабль, возвращающийся из Ост-Индии, имел 33% шансов быть захваченным пиратами. Вместо того чтобы вкладывать деньги в один рейс и рисковать потерей всех вложенных средств, инвесторы приобретали акции нескольких компаний. И даже если один корабль не возвращался, то инвестор все равно получал прибыль.

Формула оказалась очень успешной и стала использоваться и в других странах.

Первые фондовые биржи

Годы основания первых фондовых бирж:

1. Биржа в Брюгге (неофициально) – 1409 год;
2. Биржа в Антверпене – 1531 год;
3. Амстердамская биржа – 1612 год;
4. Лондонская фондовая биржа – 1801 год;
5. Нью-Йоркская фондовая биржа – 1825 год.

В России товарная биржа появилась в 1703 году по указу императора Петра 1. Здание биржи находилось в Санкт-Петербурге недалеко от Троицкой площади, но позже, в 1816 году, биржа переехала на Васильевский остров.

Современный фондовый рынок

Развитие фондового рынка не стоит на месте. Сегодня практически в каждой стране есть биржи, и связь с глобальным фондовым рынком. Каждый день триллионы долларов торгуются на специализированных площадках по всему миру, и они действительно являются движущей силой капитализма.

После абсолютного доминирования в течение почти трех столетий, Нью-Йоркская фондовая биржа столкнулась со своим первым законным конкурентом. В 1971 году, две организации — Национальная ассоциация дилеров по ценным бумагам и регулирующий орган финансовой индустрии — создали фондовую биржу NASDAQ.

NASDAQ был организован иначе, чем традиционные биржи. Например, вместо того, чтобы иметь физическое местоположение, биржа NASDAQ полностью находится в сети интернет, и все сделки осуществляются в электронном виде.

Появление электронной торговли дало NASDAQ несколько основных преимуществ перед конкурентами. За прошедшие годы конкурентная борьба между Nasdaq и NYSE подтолкнула обе биржи к инновациям и расширению. Например, в 2007 году NYSE объединилась с Euronext, чтобы создать NYSE Euronext – первую за всю историю трансатлантическую фондовую биржу.

• Весь курс «Финансы от А до Я»
• Обучение торговле
• Брокеры фондового рынка
• Покупка акций онлайн

Рынок: условия возникновения, основные этапы развития

В современной неоклассической экономической литературе используется в основном определение рынка, данное французским экономистом А. Курно (1801 – 1877) и англичанином А. Маршаллом (1842 – 1924): «Рынок – это не какая либо конкретная рыночная площадь, на которой продаются и покупаются предметы, а в целом всякий район, где сделки покупателей и продавцов друг с другом столь свободны, что цены на одни и те же товары имеют тенденцию легко и быстро выравниваться». В данном определении в качестве критерия рынка выступает свобода обмена и установления цен. Монополизированный рынок, или рынок одного продавца, даже не анализируется как явно не зрелый.

Английский экономист У. Джевонс (1835 – 1882) в качестве основного критерия определения рынка выдвигает тесноту взаимосвязей между продавцами и покупателями. Он считает, что рынок представляет собой всякую группу людей, вступающих в тесные деловые отношения и заключающих сделки по поводу любого товара.

Столь авторитетный источник, как Большая Советская Энциклопедия даёт такое определение рынка: «Это сфера товарного обмена, господствующая и определяющая форма связи товаропроизводителей на основе общественного разделения труда. Именно через рынок происходит приспособление структуры производства товаров к объёму и структуре общественных потребностей».

На рынке осуществляется окончательное признание общественного характера труда отдельных товаропроизводителей. Рынок выступает базовым элементом хозяйственного механизма современного общества, регулятором функционирования экономики, сферой товарно-денежных отношений. Предпосылками генезиса рынка являются: 1) общественное разделение труда; 2) частная собственность на продукты труда.

Общественное разделение труда побуждает участников производства обмениваться продуктами своего труда. Обмен появился раньше, чем рынок. Наиболее типичной формой обмена долго был бартер, т. е. непосредственный обмен одного товара на другой (Т – Т) без посредства денег.

Товарное обращение – следующий этап обмена, опосредованный деньгами (Т – Д – Т). Когда товарное обращение приобрело всеобщий характер, стало возможным говорить об утверждении системы рыночных отношений. Это произошло 6 – 7 тыс. лет назад.

Хозяйство Афин предстаёт перед нами в середине V в. до н. э. как довольно развитое рыночное хозяйство. Экономика полиса в значительной степени стала работать на внешние рынки. Продукция афинского ремесла, благодаря своему высокому качеству, в короткое время стала вытеснять восточные изделия с рынков Средиземноморья. Самой крупной торговой гаванью на Эгейском море становится афинский порт Пирей. О размахе оборота Пирея свидетельствует огромная годичная сумма пошлин, которыми облагался порт – 50 талантов (почти 100 тыс. золотых рублей).

Примечательно, что в роли экспортёра в Афинах иногда выступало государство, объявляя монополию на вывоз оливкового масла. Деньги в это время в Афинах выступали уже не только в качестве посредника торговых сделок, но и в качестве объекта торговли (ростовщичества). Знали афиняне и безналичный расчёт. Большую роль в финансовом обеспечении античного хозяйства играли храмы, которые огромные денежные средства в виде даров и пожертвований пускали на ссудные операции.

Довольно много мы знаем о средневековых городах как центрах ремесла и торговли, ибо ремесленный труд не мог существовать без обмена с деревней. В XI в. буквально ожили римские города Италии: Рим, Венеция, Генуя, Флоренция и др.; Франции: Марсель, Тулуза, Бордо, Париж; Германии: Кёльн, Аугсбург; Англии: Лондон, Нью-Йорк и др. Образование городов означало качественно новый этап в истории феодальной экономики, поставило феодальное хозяйство на путь углубляющегося разделения труда.

Функции обмена на местном рынке до поры до времени мог успешно выполнять сам ремесленник. Но с ростом ремесла, расширением рынка сбыта развивалась и торговля как специфический вид городской деятельности. В XIII – XIV в.в. некоторые цехи работали фактически на всю Европу.

На Руси в то время столица государства Киев являлся сосредоточением всей политической, культурной и экономической жизни страны. Многочисленные иностранцы называют Киев «соперником Константинополя», «лучшим украшением Руси». Наиболее ценные предметы дани – меха, воск, мёд – были главными предметами торговли Киева с Византией. Киев вёл торговые сношения и с другими городами Западной Европы – Прагой, Краковом и др.

Ещё более важное, исключительное значение среди городов Киевского государства в X – XII в.в. занимал Новгород. Он сумел отстоять своё феодальное обособление от центральной власти и своеобразный республиканско-вечевой строй. Исключительно выгодное положение Новгорода в самом начале великого водного пути и в непосредственной близости к Балтийскому морю сделали город первым «окном в Европу» для всей экономики страны.

В Европе в середине XIV в. для охраны и регламентации торговли в северном районе была создана Ганза – международная купеческая гильдия. Постепенно возникли сухопутные центры, где встречались товары северного и южного потоков, и создавались ярмарки. Они представляли собой постоянный круглогодичный торг.

Развивается меняльное дело – предшественник современных банков и кредит. Каждое значительное феодальное владение имело свою монету. Поэтому для совершения торговых операций требовались специальные менялы, известные с Х в. Менялы взяли на себя функции перевода денег. Наличные деньги замещались расписками, названными векселями. Они дожили до наших дней и принимаются к учёту банками.

Постепенно возникли целые меняльные конторы. Менялы стали называться банкирами (банк – по-итальянски скамейка, где обычно находились уличные менялы).

Возникали торгово-банкирско-ростовщические фирмы. Так, операции французской купеческой фирмы братьев Бони включали выдачу ссуд под векселя, движимое имущество, заклад земли, приём вкладов под проценты, откуп ряда налогов, торговлю тканями, ювелирными изделиями и др. Набор выполняемых операций, как видим, весьма современен.

В Венеции и других городах Италии в XV – XVI в.в. появились товарные биржи как метод оптовых продаж. Позднее на биржах будут продаваться не только материальные продукты, но и фондовые (финансовые) инструменты, которые получат название ценных бумаг. Товарные и фондовые биржи дожили до наших дней, выступая в качестве важного института различных по назначению рынков.

На экономическое развитие Европы огромное революционизирующее влияние оказали великие географические открытия. В торговый оборот были вовлечены новые товары, не известные ранее Европе – табак, кофе, какао, чай и др. Возрос объём торговли азиатскими пряностями.

Открытие Америки и морского пути вокруг Африки создало для развивающегося капитала новое поле деятельности. Великие географические открытия привели к возникновению мирового разделения труда, к созданию мирового хозяйства и рынка.

Заявил о себе колониализм с захватом заокеанских земель, насильственной выкачкой богатств и принудительным товарообменом. Колониальная система как недостойная человечества международная дискриминация разрушена совсем недавно.

В дальнейшем рынок прошёл сложный и тернистый путь развития. Примерно до середины XIX в. для экономики развитых стран была характерна совершенная или свободная конкуренция. Типичные размеры предприятий были небольшими. Выпуском продукции одного назначения занимались многочисленные товаропроизводители, конкурировавшие между собой. Часто называемые преимущества рынка как регулятора имеют отношение к модели свободной конкуренции.

Со второй половины XIX в. картина начинает существенно меняться: всё большую долю рынков постепенно захватывают крупные предприятия. Быстрый рост капиталоёмких отраслей тяжёлой промышленности, железнодорожное строительство, открытие электромагнитной индукции и последующее практическое использование электрической энергии привели к образованию крупных и сверхкрупных по масштабам XIX в. предприятий.

Об усилении концентрации производства на рубеже XIX – ХХ в.в. свидетельствуют следующие данные. В Германии крупные предприятия с числом рабочих более 50 составляли в 1882 г. 0,3% всех предприятий и на них было сосредоточено 22% рабочей силы страны; в 1925 г. на долю крупных предприятий приходилось уже 1,2% общего числа предприятий и 48% общего количества рабочих. В американской промышленности в 1904 г. крупнейшие предприятия с объёмом производства в 1 млн. долл. и выше составляли 0,9% от общего числа предприятий, на них было занято 25,6% рабочих. В 1909 г. таких предприятий насчитывалось уже 1,1% от общего числа и на них было занято 30,5% всех рабочих. Эти предприятия производили 43,8% всей промышленной продукции США.

Процесс концентрации производства на рубеже XIX – ХХ в.в. характерен и для России. Ещё до Октябрьской революции 1917 г. появились такие предприятия-гиганты в Санкт-Петербурге, как Путиловский (позднее Кировский) завод, крупнейшее производство резиновой обуви в Европе – завод «Треугольник» и др.

Эти процессы привели к существенному изменению конкурентной борьбы на рынках. Наряду со свободной, совершенной конкуренцией появились её новые виды и прежде всего конкуренция несовершенная.

В целом за многовековую историю рынка было доказано, что человечество с его открытием получило простой и эффективный способ регулирования и координации хозяйственной деятельности. Отход России от мирового русла рыночного развития себя не оправдал.

Рядом с рынком развивалось государство как институт, призванный устранить недостатки рыночной экономики.