Gocapital.ru

Мировой кризис и Я
1 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Криминальный заработок денег

Нелегальный заработок

Обладать крупной денежной суммой хотят практически все люди. Получить «большие» деньги можно либо законным (легальным), либо незаконным (нелегальным) путем. На легальные методы заработка уходит, как правило, не один год, кроме того, для крупного заработка необходимы значительные суммы инвестиций и т. д. Но хочется узнать, как заработать деньги быстрее и не платить при этом налоги? Ответ один – это нелегальный заработок. В связи с тем, что мы живем в эпоху информационных технологий, можно подразделить все виды нелегального заработка на: работу в сети и вне сети интернет.

Нелегальный заработок вне сети интернет

Чтобы заработать нелегальным путем вне сети интернет, необходимо обладать властью, т. е. стать депутатом или чиновником. Заработная плата у этих слоев населения довольно значительная, но все же ее недостаточно для приобретения всех тех благ, которыми обладают на сегодняшний день депутаты: дорогие автомобили, роскошные особняки и загородные виллы, недвижимость, сдаваемая в аренду и т. д. Откуда берутся такие суммы доходов? Из нелегальных доходов.

Способы нелегального заработка тщательно скрываются от общественности. Схемы нелегального заработка чиновников базируются на их служебном положении, поскольку они ответственны за принятие определенных (важных) решений в нашей стране в рамках их полномочий.

Зарабатывают нелегально также с помощью азартных игр и путем ведения преступной деятельности. Азартные игры – это быстрый нелегальный заработок, однако такие варианты нелегального заработка довольно рискованны и, как правило, участвующие в такой деятельности люди не успевают насладиться заработанными деньгами.

Нелегальный заработок в интернете

Менее рискованными являются на сегодняшний день нелегальные варианты заработка с помощью интернета. Работа в интернете может быть основной или дополнительной. Все зависит от наличия свободного времени и желания зарабатывать. Доход от работы в сети интернет выплачивается виртуальными денежными средствами, которые впоследствии выводятся на банковскую пластиковую карту и обналичиваются. В нашей стране на данном этапе не существует законодательства, которое облагало бы виртуальные деньги налогами, поэтому в интернете обращаются довольно крупные денежные суммы.

Нелегальные способы заработка в интернете:

1. Реализация несуществующего товара. К этому виду заработка относится продажа звуковых наркотиков, телефонов рентгенов и т. п. На такие товары существует спрос, а всем известно, что спрос рождает предложение. Несуществующие товары подробно описываются, рекламируются, создаются фиктивные отзывы людей, которые уже пользовались данными товарами.

2. Интернет-вымогательство. Вымогательство базируется на недостаточной компьютерной грамотности большинства людей. Работа компьютера рядового пользователя попросту блокируется. На экране высвечивается баннер, из которого можно почерпнуть информацию о дальнейших действиях. Владельцу компьютера рекомендуют перечислить определенную сумму на указанные в баннере реквизиты. За перечисление средств высылается, как правило, код деактивации блокирующей программы. На таких баннерах в наше время зарабатывают миллионы.

3. Вымогательство с помощью зашифровки пользовательских данных специальным вирусом. За расшифровку требуют определенную денежную сумму.

4. Продажа ключей и crack для взлома лицензионного программного обеспечения.

5. Продажа личных данных пользователей, в частности: паролей, логинов, счетов банковских карт, пин-кодов, данных кредитных карт и т. д.

6. Еще один нелегальный заработок в интернете — продажа компьютерных вирусов, а также их разработка и переупаковка.

7. Продажа пиратского программного обеспечения и ворованных электронных документов.

8. Создание, распространение, продажа сайтов порнографического содержания в сети интернет.

9. Взлом под заказ серверов.

10. Уничтожение данных конкретных пользователей.

11. Взлом почтовых ящиков и спам-реклама.

12. Сдача botnet в аренду, создание таких «зомби» сетей.

Из всех вышеперечисленных способов нелегального заработка самым распространенным является кардинг. В результате кардинга выполняется операция с банковской картой или ее реквизитами, естественно, без подтверждения, а также инициализации ее законного владельца. Реквизиты банковских карт могут извлекаться из взломанных серверов онлайн-магазинов, из любой платежной системы или непосредственного с персонального компьютера с помощью специальных программ удаленного доступа (трояна или червя).

Наиболее часто используемый вариант воровства номера чужой пластиковой карты называется «фишинг». Для этого вида нелегального заработка создается сайт, который внешне копирует пользующийся у пользователей особым доверием ресурс. Например, это может быть копия сайта всем известного банка и т. п. Через такой сайт и перенимаются реквизиты пластиковой карты пользователя.

Быстрый нелегальный заработок: важные детали

Для того чтобы нелегальный заработок в интернете довольно быстро начал приносить свои плоды, необходимо создавать сразу несколько систем. Специфика нелегального заработка состоит в том, что каждый из его вариантов всегда находится на грани разоблачения, поэтому для стабильного заработка необходимо страховаться несколькими работающими схемами одновременно.

Рассмотрим несколько примеров таких схем:

1. Сайт-однодневка. Создается сайт, состоящий всего из 2-3 страниц. На страницах такого сайта пишется завлекающий текст, способный убедить посетителя в заработке крупных денежных сумм путем перечисления некоторой суммы на счет создателя сайта. Реальный пример — «золотые кошельки». Несмотря на сомнительность подобной схемы, народ верит, и создатели таких сайтов очень прилично зарабатывают и по сей день.

2. Нелегальные продажи. Всем должна быть знакома схема заработка на реферальных ссылках. Существуют проекты с возможностью заработка на кликах с привлечением при этом рефералов. Таких работников желают приобрести и другие пользователи. Высокий уровень активности по рефералу докупают за хорошую цену. Можно довести уровень активности реферала «специально». В этом состоит вся нелегальность таких продаж.

3. Предложение по созданию сайтов, написанию статей, продвижению проектов. Хорошо разрекламировать свою услугу так называемого «опытного специалиста», взять с клиента максимально, а выполнить работу минимально. Результат работы, например, услуги по продвижению сайтов будет виден не сразу, а только через 2-3 месяца, а средства получите сразу.

4. Создание различных пирамид. Интернет-пирамиды в чем-то похожи на всем известную «МММ». Этот способ заработка остается очень прибыльным. Название пирамид изменяется, изменяется и описание сути заработка, но сама схема при более детальном рассмотрении остается прежней.

Заработок нелегальными способами является высокодоходным в силу большого спроса на «быстрый капитал». Всегда найдутся люди, которые в силу неопытности в том или ином вопросе, готовы будут предоставить свои денежные средства владельцам нелегального бизнеса.

Ответом на вопрос: «Как быстро заработать деньги нелегально?» является вполне работающая схема, которая обходит принципы морали и нравственности, но приносит высокий доход. Заниматься таким заработком или нет — решать нужно каждому самостоятельно. Нелегальные способы заработка часто разоблачаются и необходимо придумывать что-то новое на основе старой схемы. Если вы обладаете креативным мышлением, готовы рискнуть, то почему бы и нет?

Вся информация, приведенная в этой статье, исключительно в информационных целях, для того, что бы вы не попали в сети злоумышленников и случайно не стали сами вне закона.

Криминальные схемы заработка

Доброго времени суток, мои читатели! Сегодня я посвящу вас в то, какие существуют криминальные схемы заработка. Ознакомление с такими видами получения денег в какой-то степени полезно. Оно позволит не «нарваться» на подобные уловки злоумышленников и понять, насколько опасен этот «бизнес».

Черный доход в реальном мире

О криминальных заработках многие помнят со времен «лихих 90-х», когда действительно в стране царил хаос. Однако и в наши дни многие схемы продолжают работать.

Попрошайничество

Обычно попрошайки под руководством «главаря» работают на улицах в местах огромного скопления людей. Они играют на человеческой жалости, переодеваясь в грязную одежду и притворяясь бедными-несчастными. Зачастую такие «страдальцы» просят денег якобы на лечение больного ребенка или похорон близкого родственника. Искусно сыграв роль убогого, человек за несколько часов собирает до 1 тысячи рублей.

Читать еще:  Много денег быстро

Что интересно, серьезных наказаний для попрошаек государством не предусмотрено: ведь люди отдают им свои деньги на добровольной основе. А вот если поймают руководителя процессом, принуждающего несовершеннолетних заниматься таким «бизнесом» и отобравшего паспорта своих «сотрудников», его уже ждет соответствующая Статья Уголовного кодекса.

Воровство

В отличие от предыдущего вида криминальной схемы, за воровство всегда наказывают. В последнее время карманников и домушников стало меньше, но, тем не менее, кражи все равно продолжаются. Несмотря на огромный риск, воры продолжают грабить квартиры, охотясь за деньгами, драгоценностями и дорогой техникой. Основными жертвами грабителей становятся люди со среднестатистическим доходом. К ним проще подступиться, чем к состоятельным гражданам, и всегда есть что взять (например, денежные «заначки») по сравнению с бедными.

Мошенничество

Различные виды «надувательств» рассчитаны как на доверчивых людей, так и на вполне здравомыслящих. Часто в поле зрения обманщиков попадают пенсионеры и юные несмышленые особы. Однако опытные аферисты обладают отличными знаниями человеческой психологии, поэтому легко втираются в доверие к любому человеку.

Как правило, они обещают хорошую работу с высокой зарплатой или финансовую операцию, сулящую участникам «золотые горы». Обманывают ловко, словно цирковые трюкачи. Причем люди «хватаются за голову» только после того, как мошенника давно и след простыл. Поэтому поймать хитрого преступника довольно сложно.

Вымогательство

Вымогательством занимаются преступные группировки. Они могут требовать крупные суммы денег, угрожая оглаской каких-то «темных» историй, противозаконных фактов из жизни состоятельных людей. Также банды вымогают заплатить им за то, чтобы они не причинили боль близким выбранной «жертвы» или ей самой. Причем нередко происходит и так, что настоящей угрозы для жизни нет, просто вымогатели пользуются удобным случаем «вытащить» из человека все его сбережения.

Преступления через интернет

Чем дальше, тем больше криминальных схем переходит в интернет. Зачастую это разного рода мошенничество. Например:

  • продажа несуществующих товаров;
  • просьба перечислить деньги в «липовые» фонды благотворительности или конкретным лицам, которым понадобилась срочная операция;
  • кража информации по кредитным картам и т.д.

Что ж, друзья, как видите, криминальные схемы заработка активно работают. Поэтому советую всегда быть «на чеку» и остерегаться как реальных, так и виртуальных аферистов. Будьте осторожны!

Сочли мою статью полезной? Расскажите о ней друзьям из соцсетей! Буду ждать ваших новых посещений! До встречи!

С уважением, Иван Балашов!

Топ 10 нелегальных профессий с заработком огромных деньг(+18)

ВНИМАНИЕ СТАТЬЯ СОЗДАНА В ОЗНАКОМИТЕЛЬНЫХ ЦЕЛЯХ, ВСЕ НИЖЕ ИЗЛОЖЕННЫЕ СПОСОБЫ НАКАЗЫВАЮТСЯ ЗАКОНОМ. АВТОР СТАТЬИ ПРИЗЫВАЕТ ВСЕХ К СОБЛЮДЕНИЮ ЗАКОНА.

В этот топ вошли профессии в которых не рекомендуется подыматься по карьерной лестнице. О них не в коем случае не когда не расскажут в школе, и вы не найдёте факультетов в институтах и универах, и всё потому что они абсолютно в не закона.

Их заработок иногда бывает ну очень высоким и всё это зависит от важности цели и сложности выполнения работы.

За 13 лет австралийские учёные отдела криминалогии выяснили что средняя стоимость за устранения жертвы 13.500$

И речь идёт не о хакерах изфильмов, а о настоящих, живущих среди нас и применяющих вредоностые праграммы и вирусы для получения доступа к устройству жертвы с целью украсть все день, либо украсть личные данные для дальнейшего шантажа. По подсчётам журнала Bissines Insider средней заработак хакеров составляет 3000$ в день .

Это схема при которой банды обеспечивают защиту районам или отдельным бизнесам до тех пор пока им хорошо платят. И этот способ на протяжение уже многих лет приносит преступному миру огромные доходы.

Это артистичные трюкачи которые стираются к людям в доверие, что бы потом украсть у них что-нибудь ценное. И если смотреть в историю то мошенники появились уже очень давно. Но если раньше они использовали обычные карточные трюки или примитивные способы мошенничества, но современные мошенники развиваются как и весь наш мир и теперь они «ловят рыбу» намного крупнее. Яркий пример это Фрэнк Уильям Абигнейл, он сделал 2.500.000$ печатая чеки, притворяясь пилотом самолёта, врачем, юристом и даже учителем. В конце концов как это и должно было случиться, его отправили в тюрьму, но не поверите он и от туда сумел сбежать, причём таким способом который просто кажется нереальным: он притвориться полицейским работающим в тюрьме под прикрытием. От сюда и выводы: когда речь заходит о мошенниках будьте осторожны, ведь их возможности ограничиваются только их умом.

Это не для кого не секрет что вокруг древнейшей профессии в мире крутятся огромные деньги. И кстати эта профессия может быть легальной в зависимости от той страны где вы проживаете. В 2014 году когда проводилось интервью с бывшей «мамочкой», так называют тех кто главенствует над «жрицами любви», стало известно что в Нью-Йорке одна встреча с её моделями обходилась клиенту в 12.000$ .

Если вы хотя бы раз летали между странами то вы в курсе насколько тщательный контроль ведётся в аэропортах, и провести что-то не законное практически невозможно. Но иногда некоторым людям из криминального мира это просто необходимо и именно тут им необходима помощь контрабандистов, а цена услуги таких людей зависит от страны и товара который нужно перевезти и как правило это очень и очень большие деньги которые они берут за высокий риск. Например в Тайланде за перевозку наркотиков-смертная казнь.

И этот способ существует с того самого момента как только изобрели сами деньги. Выгода этого способа в том что это в буквальном слове делать деньги из воздуха. Но к счастью в наши дни это так просто не сделать и нужны невероятно высокие технологии и специальные печатные станки для того чтобы напечатать максимально реалистичные купюры в огромном количестве. В 2016 году спецслужбы совершили самый большой арест поддельных денег за всё время и вы только вдумайтесь в эти цифры, это была сумма в 30.000.000$ , и произошло это в Перу. Получается что фальшивоманетчики могли заработать на этом всё теже 30.000.000$ , только уже настоящих а не фальшивых.

Нелегальная торговля живой природой в наше время оценивается десятками миллионов долларов. В большей части Азии существует огромные спрос на части тела исчезающих животных, их используют традиционной медицине. И так на чёрном рынке необработаная слоновья кость оценивается в 2142$ за килограмм, и если вам кажется что это много то вы ошибаетесь, рога носорога могут достигать цены в 60.000$ за килограмм, а заготовки тигриных шкур ещё дороже и могут достигать ценника в 130.000$ . И теперь наверное становится ясно почему многие животные на грани исчезновения.

И тут речь не обо всех кто это может сделать или пытался сделать, речь идёт о профессионалах которые могут вытащить десятки миллионов долларов с одной «работы». И так наверное не безизвестный случай произошедший в 2005 году-в бразильском банке The Bank Section произошла кража со взломом. Банда прикинулась садовниками работающими не далеко от банка после чего они потратили целых 3 месяца что бы покупать 80 метровый туннель, ведущий под сам банк, затем в один из выходных они вывезли через этот же туннель 70.000.000$ , вы только представьте общая масса украденных банкнот была 3,5 тонны, и самое главное-не чего из этого никогда не было найдено.

Наркокортели делают миллиарды долларов контролируя рост поставок и спрос. И наиизвестнейший пример это Пабло Эмилио Эскобар Гавирия, который известен не только как наркобарон, но и как политический деятель. И в 1989 году журнал «Forbes» оценил его состояние белее чем в 3 миллиарда долларов. Но самое интересное то что его доходы оценивались в 420.000.000$ в неделю , а общее богатство в 30.000.000.000$ .

Читать еще:  Как заработать денег на играх

Ставьте палец вверх , подписывайтесь на канал, впереди много интересного.

15 способов быстро заработать деньги

Финансовая дыра? Еле сводишь концы с концами? Скоро платить за аренду, а денег как не было, так и нет? Не можешь наскрести на маршрутку? Много бед может произойти с чуваком без денег, а ведь бывают случаи, когда финансовых поступлений в ближайшее время ждать не приходится, а есть хочется уже сейчас. Мы придумали для тебя несколько способов необычно и быстро заработать деньги. Не сказали бы, что все они нам нравятся, но чего не сделаешь, когда голоден!

1. Сдать кровь, плазму или сперму

Можно пойти даже дальше и пожертвовать кому-нибудь почку или легкое — и вот тогда уж ты обогатишься! Однако я бы не стал этого делать, если бы только не находился в случае крайней и безвыходной нужды. А вот сдавать кровь — неплохая идея.

За один раз тебе дадут где-то 500 рублей, а еще и легальный выходной: сможешь на следующий день смело не являться на работу. И чай с шоколадкой с медработников тоже причитается!

Еще можно сдать сперму, но об этом надо подумать заранее. Чтобы стать донором, в этом случае надо соответствовать большему количеству условий. Само собой, ты должен быть здоров, а еще тебе надо быть в состоянии иметь потомство и быть в возрасте от 20 до 40 лет. Анализы лучше пройти заранее, если ты планируешь сдачу спермы своим потенциальным источником экстремального заработка. За один контейнер платят немного — 1500, зато сдавать сперму приятнее, чем кровь.

2. Присмотреть за чужими детьми, животными или квартирой

Нет денег — стучись к соседям. У них наверняка есть мелкие дети младше пяти лет, за которыми надо присмотреть. Или питомцы, которых надо выгуливать, а они не успевают. Да что там, может, они на месяц улетают в отпуск и оставляют квартиру? А там в холодильнике наверняка есть еда. Может, тебе и символическое вознаграждение перепадет за такой акт помощи ближнему. Не всегда, но попробовать всё же стоит. Чаем уж точно напоят.

3. Собирать сдачу

Многие делают это, а многие — нет. Я из вторых. Но в принципе идея неплоха: у тебя дома всегда будет этакая кубышка с мелочью, к которой ты сможешь обратиться в любой момент, когда тебе это потребуется. Это почти как разбивать копилку.

4. Вернуть в магазин последнюю крупную покупку

Это наверняка один из наиболее эффективных способов получить какую-никакую наличность. Может, тебе и не вернут полную стоимость твоей покупки, но хотя бы часть уж точно. К бытовой технике это не относится: тут обязаны возвращать всю стоимость. Если расплачивался карточкой, деньги вернут на карту, но это займет до нескольких дней. Поэтому лучше заранее снимай деньги, а потом уже расплачивайся ими, если предвидишь финансовые сложности.

5. Сдать металлолом, стеклотару и макулатуру

Важно не воровать металлические изделия и не сносить металлические оградки, как это делают бомжи. Может, у тебя в гараже валяется какой-то старый лом, батареи или что-то вроде того. Когда ходишь по улице, можно обращать внимание на бесхозно валяющийся хлам — там может быть что-то интересное для тебя. В общем, найти лом можно. Можно вывезти что-то с дачи или спросить соседей. Короче, вариантов масса.

Со стеклом и бумагой это тоже работает, но они стоят слишком дешево, и полученные рублей десять от бедности тебя не спасут. Если только ты внезапно не нашел заброшенную библиотеку, наполненную романами Дарьи Донцовой.

Хороший вариант — алюминиевые банки. Только их должно быть реально много — придется поискать по улицам. Для этой цели горячо рекомендую одеваться побомжовей.

6. Придумать себе бизнес с частичной занятостью или на дому

Настало время охренительных историй. Я расскажу тебе про супружескую пару, Джейкоба и Сьюзан Д’Аниэлло, которые однажды открыли небольшой бизнес по… уборке с улицы собачьего дерьма. Сначала это был просто способ быстро заработать деньги, а затем этот бизнес разросся до многомиллионной франшизы под названием DoddyCalls. Сначала они всё делали сами, используя обычную метлу и пластиковые пакеты. На первых порах им требовалось для этого лишь немного времени и практика, а потом они уже начали нанимать людей, которые бы убирали вместо них собачье дерьмо с тротуаров. В общем, ты понял мою мысль.

7. Найти подработку

Обычно там платят быстро за объем выполненных работ или за смену. Можно устроиться работать в какой-нибудь фастфуд или стать барменом или официантом в кафе. В других местах ты получишь зарплату через месяц, а тут чаевые потекут к тебе в карман уже сразу. Испытанное средство, между прочем. Что можно делать еще? Работать в такси, доставлять еду или играть на гитаре в переходах — тоже прибыльное дело, ты даже удивишься насколько.

8. Легкий способ быстро заработать деньги — продать ненужное шмотье

Вот за что я благодарен сайту Вконтакте в особенности, так это за группы, где все продают свои ненужные старые вещи по дешевке — а иногда перепродают то, что скопом заказывают через Интернет, делая на это небольшую накрутку. Вот этим я тебе и предлагаю заняться. Уверен, что у тебя есть ненужные штаны, которые ты не любишь, обувь, которую ты не носишь, и масса вещей, которые ты уже не можешь применить, но которые могут понадобиться кому-то другому. А заказывать вещи через Интернет и продавать их с накруткой — это же отличный бизнес! Мне стыдно этим заниматься, но, с другой стороны, если у людей не хватает ума делать это самостоятельно, пускай переплачивают мне.

9. Фриланс

Эту перспективу можно рассмотреть в качестве подработки. Умеешь рисовать, делать дизайн, писать и редактировать тексты, быстро набирать текст, сканировать и распознавать, записывать подкасты, сеошить, программировать? Добро пожаловать в мир фриланса! Можно неплохо и быстро заработать деньги, если быть усидчивым и целеустремленным. Серьезно тебе говорю. Для кого-то это вообще основная статья дохода.

10. Стать добровольцем для медицинских экспериментов

Разные лекарства и косметику надо проверять на людях, прежде чем запускать их в производство. Часто для этого нужны волонтеры, которые были бы не против стать наглядным пособием для исследователей. Тебе хорошо заплатят, но будь осторожен: помнишь, что произошло в фильме «Пыль»?

11. Сдать комнату в квартире

Если ты живешь один в своей квартире, это подходящий вариант. Так у тебя каждый месяц будет водиться дополнительная наличка в размере нескольких тысяч. Это прекрасно! Хотя и недостатки есть: ты становишься как будто не хозяином в своем собственном доме, начиная делить его с незнакомцем. Тут уж всё зависит от твоего характера и масштабов финансовой дыры.

12. Быстро заработать деньги можно заложив ценную вещь

Интересная ситуация: в городе на каждом шагу ломабарды, а я ни разу не был ни в одном из них. Как-то не довелось, хотя иногда в день зарплаты у меня оставался полтинник, который я потом с удовольствием тратил на мороженое в ожидании кэша. Если бы зарплату задержали, я бы остался с голым задом и рванул в ломбард. А что, моя тетя практикует. Главное — выплатить всё в срок, тогда и вещи обратно получишь.

Читать еще:  Заработать не вкладывая денег

13. Продать билеты

Допустим, ты на мели, но через месяц собираешься на крутой концерт. Или не на крутой и не через месяц. Или в театр. Короче, у тебя есть билеты на культурное мероприятие и тебе при этом нечего есть. Так продай их! Иногда хлеб важнее зрелищ.

14. Продавать разное водителям

Мне всегда было интересно, зарабатывают ли что-нибудь парни, прогуливающиеся по пробкам мимо машин с воздушными шарами и цветами. Лично у меня ни разу не возникало желания что-то вот так взять и купить. Но попробовать всё же стоит: вдруг это я один такой. Зато у тебя будет бесценный опыт.

15. Покер

В нашей стране нельзя играть в азартные игры нигде, кроме как в казино. Но онлайн-сервисы никто не отменял. Если освоиться на этой ниве, можно неплохо зарабатывать.

Исповедь обнальщика: как делать деньги из воздуха

Я учился в нижегородской школе милиции, которая специализируется на борьбе с экономической преступностью. После нее несколько лет работал в структурах МВД города Иваново в отделе по борьбе с экономическими преступлениями, потом перешел работать в налоговую полицию, где еще пару лет отработал оперуполномоченным.

В 2003 году налоговую полицию расформировали, и я оказался по другую сторону баррикад. Во время работы в налоговой полиции насмотрелся, как люди зарабатывали деньги на различных аферах и махинациях, и появился соблазн заняться «обналом». В этом бизнесе деньги зарабатывают буквально из «воздуха» — приходят деньги одной из компаний на банковский счет, ты их снимаешь и возвращаешь (зарабатывая свой процент). При этом компания-клиент уходит от налогов (НДС или на прибыль).

Сначала у меня были один-два клиента, которые переводили через меня небольшие суммы около 100 000 рублей в месяц. В то время мой процент был около 3,5% и если учесть, что 1% забирал банк, то со 100 000 рублей заработок был всего 2 500 рублей. Но бизнес рос. Мои клиенты стали рекомендовать меня другим, их становилось все больше и больше. Я начал расширяться: организовывал новые ООО, привлекал сотрудников и обналичивал все в больших объемах. Потом на меня стали выходить крупные оптовые компании, которые обналичивают деньги для московских конечных клиентов. Они заказывали огромные суммы.

На сегодня в Москве стоимость «обнала» выросла до 8%. Обналичивать стало труднее, столица уже давно ринулась в регионы. Региональные банки более «сонные» и «наличку» добывать у них легче. Сейчас крупные московские компании покупают деньги в регионах по 5-6% и продают их конечным потребителям по 8%. Когда я этим занимался, продавал деньги в Москву за 3,5%, а конечному покупателю их продавали за 5%.

Банкиры сами дают рекомендации партнерам по «обналичке»: «обналичивайте, но немного» или «сейчас остановитесь, у нас запрос от ЦБ пришел». В основном весь рынок обнала крутится вокруг трех крупнейших банков. Более мелкие банки, у которых есть риск потерять лицензию, больше переживают и дают работать пореже и с мелкими суммами. Хотя если собственник банка понимает, что на своем банке он не зарабатывает или несет убытки, тогда он «продает» его обнальщикам, либо составляет им конкуренцию.

Типичный апофеоз истории с банкиром-обнальщиком — к нему приходит проверка ЦБ и указывает на нарушения. Владелец банка прикидывает сроки проверки и начинает заниматься «обналичкой» в серьезном масштабе чтобы заработать максимальное количество денег и вдобавок еще выводит активы. Терять ему нечего, он все равно потеряет лицензию и «корабль потонет».

Существует много интересных схем, например, была популярна скупка металлолома. В компанию, которая занимается скупкой металла физлица сдают в день лома на 50 000 рублей. Деньги для оплаты им компания должна снять в банке. Последний просит предоставить документы — копии паспортов людей, сдавших металл. В банк предоставляются поддельные или потерянные паспорта людей и на них оформляется сумма 1,5 млн рублей. Компания подает в банк заявку на эту сумму и получает деньги. Позже наличные деньги передаются клиентам, которые заранее перечислили безнал в компанию-сборщик лома.

Банкиры часто закрывают глаза или ставят условие: «мы вам даем двадцатку в месяц, но не больше». Фирма согласилась и обналичивала по 20 млн рублей в месяц, тогда как металлолома реально сдавали на 500 000 рублей.

Всегда ли банкиры знают о схемах? Конечно. Хотя соглашались с нами работать не только из-за «вторых зарплат». В некоторых банках деньги не брали, но работали, потому что официально получали от сделок большой процент. Хотя некоторые кредитные организации с нами принципиально не работали.

В работе с банками мы использовали и обычные схемы: снимали с пластиковых карт физлиц, со счетов юрлиц, использовали векселя, создавали для банков видимость реальной деятельности. Но схемы модернизировались и давно вышли за пределы банковской системы. Например, популярна скупка наличных в торговых сетях. Многие розничные операторы, крупные сети, магазины, автозаправки, рестораны продают свой «кэш».

За пять лет работы в этом бизнесе у меня сформировалась сеть в более, чем десяти регионах, сотни фирм, двести человек сотрудников, очень запутанные денежные потоки. Мы обналичивали до 100 млн рублей в день. Но много уходило на зарплаты и на безопасность — людей, прикрывающих нас в криминальной составляющей бизнеса («крышу»).

Еще одна из самых больших проблем обнального бизнеса — это воровство подчиненных. Директор одной из сотен схемных ООО вдруг забирает деньги и срывается куда-нибудь за границу. Обычно на кризисные ситуации закладывается специальный фонд, а доходы перекрывают потери. Случаются ситуации и с риском для жизни — налеты и кражи. У моего знакомого в Москве расстреляли инкассаторов. Это очень опасный бизнес.

Неприятность случилась и со мной. Когда объем обналиченных денег зашкаливал за миллиарды рублей, в какой-то момент меня арестовали сотрудники ФСБ.

Почему так получилось? Многие в этом бизнесе умеют договариваться с органами, но по местным меркам мое дело было резонансным и крупным — объемы были огромными для маленького города, обо мне уже знали и в ЦБ, и правоохранительных органах. Вдобавок мною занимались не полиция, а ФСБ. Из меня сделали небольшой показательный процесс.

Пока шло следствие, мне пришлось год отсидеть в СИЗО. В итоге я дал признательные показания, уголовное дело для меня завершилось тем, что мне засчитали тот срок, который я провел в изоляторе. Какой я сделал вывод? Когда я работал, то считал, что раз не ворую у конкретного человека, то это нормальный бизнес. Но затем осознал, что все равно это воровство — с обналиченных денег не платятся налоги. Раньше я об этом не думал или не понимал.

Так как денежный поток от старого бизнеса закончился и я оказался на мели, то решил создать компанию Crime Finance. Теперь я предлагаю фирмам выявлять незаконные схемы. Например, провожу мастер-классы — рассказываю, как обнальные фирмы закрепляются в банках, и как их выявить. Я знаю эти схемы наизусть, как каменщик, который 20 лет кладет кирпичи и может построить дом с закрытыми глазами.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector
×
×