Gocapital.ru

Мировой кризис и Я
9 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Консервативный тип инвестора

Финансовый инвестор это

Для начал выкладываю свой рейтинг брокеров на которые зарабатываю уже много лет! Вывожу стабильно прибыль и инвестировал очень много денег

  • Брокер — Единственный с лицензией ЦБ РФ. вложил 20 000 $
  • Брокер № 1 — Лучший. Работает с 1998. вложил 20 000 $
  • Брокер № 2 — Это Швейцарский банк, с выходом на Форекс! 18 000 $
  • Брокер № 3 — работаю с ним с 2007. вложил 10 000 $
  • Брокер № 4 — Бонусом дают 1500 USD. вложил 10 000 $
  • Брокер № 5 — лучший центовый счет. вложил 8000 $
  • Брокер № 6 — Для скальпинга только он И ВСЕ! 8000 $
  • Брокер № 7 — 30 $ ДАЮТ ВСЕМ НОВЫМ! вложил 5000 $
  • Брокер № 8 — 30 $ ДАЮТ ВСЕМ НОВЫМ! вложил 5000 $
  • Брокер № 9 — ЭТО НефтепромБанк. вложил 5000 $
  • Брокер № 10 — Использую как бинарки через МТ4. Вложил 5000 $

А вот уже как зарабатывать, мы все обсуждаем в закрытой группе, точней в секретном Форекс форуме ! Там много, трейдеров, финансовых блоггеров, брокеров и новичков хватает! Обсуждаем, что работает, а что нет! Присоединяйся, чем больше нас, тем проще! Смотри пример личного заработка

Финансовый инвестор это физическое либо юридическое лицо, осуществляющие капиталовложения в ценные бумаги на финансовых рынках. Другими словами инвестор, занимающийся финансовыми инвестициями.

Как мы уже выяснили, финансовые инвесторы зарабатывают благодаря инвестициям в ценные бумаги. Инструментом, которым они пользуются, является инвестиционный портфель инвестора.

Инвестиционный портфель это набор ценных бумаг, позволяющих осуществить те задачи, которые финансовый инвестор перед собой поставил.

Стоит отметить, что каждый финансовый инвестор использует собственную стратегию инвестирования и преследует индивидуальные цели и именно поэтому у каждого инвестора различный набор ценных бумаг, входящих в его инвестиционный портфель. Все ценные бумаги в портфеле различаются уровнями доходности и рискованности, а также ликвидности. Оптимальное соотношение ценных бумаг в портфеле снижает инвестиционные риски финансового инвестора и позволяет получать стабильную прибыль.

Перед началом инвестиций каждый финансовый инвестор должен определиться со стратегией инвестирования. Успех инвестиций напрямую зависит от соблюдения выбранной стратегии.

Исходя из выбранной стратегии, выделяют следующие типы финансовых инвесторов

  • агрессивный финансовый инвестор
  • консервативный финансовый инвестор
  • умеренный финансовый инвестор.

Агрессивный инвестор

Агрессивный инвестор, как правило, мотивирован целью получения максимального дохода. Инвестиции он осуществляет преимущественно в акции, фьючерсы и другие высокодоходные ценные бумаги и инструменты, обладающие повышенным риском.

Агрессивные финансовые инвесторы берут на себя высокий уровень риска собственных вложений, и за частую, в портфеле агрессивного инвестора совсем не бывает ценных бумаг с высоким уровнем надежности.

Такие инвесторы не боятся инновационных и свежих идей и решений. Они активно изучают новые рынки, новые инвестиционные проекты и инвестиционные идеи. Другими словами активно участвуют в поиске новых высокодоходных источников для вложений.

Данная стратегия инвестиций очень хорошо показывает себя в краткосрочном периоде. Цель таких инвестиций быстрое получение прибыли.

Консервативный инвестор

Консервативный инвестор, наоборот, главной целью перед собой ставит надежность собственных инвестиций.

Он не гонится за большим доходом, для консервативного финансового инвестора важнее сохранить свой капитал.

Объектом инвестиций в этом случае выступают наиболее ликвидные и надежные активы. Например, государственные ценные бумаги, облигации и акции крупных стабильных корпораций и т.п.

В большинстве случаев консервативный инвестор осуществляет свои инвестиции на долгосрочной основе, это тоже один из факторов снижения инвестиционных рисков.

Такая стратегия инвестиций подходит во времена неопределенности на рынках, во времена кризиса и нестабильности.

Умеренный инвестор

Умеренный инвестор старается соблюдать баланс в своем инвестиционном портфеле, путем сочетания различных ценных бумаг с разной степенью надежности и доходности.

Объектом инвестиций являются государственные ценные бумаги, либо акции крупных, известных и стабильных компаний и корпораций.

Это дает инвестору возможность избежать банкротства и максимально снизить свои риски.

Инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель — это совокупность ценных бумаг с разной степенью доходности, ликвидности и рисков. Они объединены в единый актив, которым управляет либо сам инвестор, либо доверенное лицо.

Определение портфеля инвестиций четко показывает, что именно совокупность различных активов (инструментов) приносит наиболее эффективный результат.

В портфель могут входить не только ценные бумаги, но и недвижимость, драгметаллы, НМА. Каждый объект актива включен в портфель в доле, то есть занимает в портфеле определенный процент всего капитала.

Виды инвестиционных портфелей:

  • Агрессивный
  • Консервативный
  • Умеренный

В зависимости от вида определяется стратегия инвестирования.

Агрессивная стратегия предполагает, что в составе портфеля находятся высокодоходные инструменты (фьючерсы, акции, паи, доли в рисковых и венчурных предприятиях). Консервативный портфель предполагает наименьшую доходность, но зато стабильность и надежность вложенных средств. В консервативном портфеле числятся облигации, недвижимость, драгметаллы, депозиты.

Комбинированный портфель содержит и рисковые вложения, и безрисковые. В него обычно включают акции и облигации.

Консервативные и умеренные портфели формируют, как правило, на длительный срок. Агрессивные портфели существуют краткое время, иногда менее месяца.

При консервативной стратегии инструменты с низкими рисками обладают высокой ликвидностью. Прибыль при этом составляет максимум 40% годовых. Ликвидность актива означает, что его легко продать, обменять, заложить. Актив востребован на рынке, и это делает его стабильным и надежным для инвестора. Он может быть уверен, что его средства «заморожены» и по крайней мере не обесценятся.

При агрессивной стратегии прибыль высокая (до 100% и выше), риск максимален. Активы, которые приобретаются при такой стратегии, обладают самой низкой ликвидностью. Не так много желающих играть ва-банк, поэтому инструменты такого рода приобретают инвесторы, которые готовы идти на риск полной потери вложенных средств.

Читать еще:  Вложение средств в недвижимость

Консервативная стратегия включает оба типа инвестирования. Общая прибыль составляет примерно 50–70% годовых.

Но это лишь условные ориентиры. На практике случаются форс-мажорные обстоятельства, падение котировок акций, инфляция, макроэкономическое влияние. Риск потерять все вложения существует всегда, даже при самой консервативной стратегии.

Поэтому и необходим оптимальный портфель инвестиций, который оправдывает простую мысль: не надо класть все яйца в одну корзину. Даже при условии, что доля инструментов не принесет прибыли, у инвестора останется либо выигрыш по другим вложениям, либо он сохранит свой капитал.

Что касается агрессивной стратегии, то формировать агрессивный портфель можно только при условии, что:

  1. Средства свободные
  2. Не заемные
  3. Не последние.

При высоком уровне риска всегда есть шанс потерять все.

Структуру портфеля можно и нужно регулярно обновлять.

Формирование портфеля и управление инвестициями

Разберем каждый пункт подробнее.

От уровня средств зависит, что в принципе может позволить себе инвестор. Очевидно, что при сумме в 50 000 рублей выбор инвестора ограничен малым количеством консервативных инструментов. Зато на выбор предлагается много агрессивных портфелей, включая хайпы, доли в стартапах, фьючерсы, участие в тендерных закупках и тому подобные инициативы. Но при наличии малого количества средств инвестировать все деньги в агрессивный портфель неразумно.

Оптимизация портфеля в этом случае заключается в распределении части средств на консервативные инструменты, например, на микровклады, дргаметаллы, вклады в иностранные предприятия, ПИФы.

При наличии крупных стартовых сумм рассматриваются проекты, недвижимость, приобретение акций и облигаций. Но и в этом случае формирование портфеля должно опираться на расчеты и анализ планируемых инвестиционных проектов.

И вот тут важна оценка ситуации на рынке. В целом инвестор вообще не должен прекращать постоянно мониторить рынок и оценивать аналитику. Начинающему инвестору сделать это проблематично по двум причинам: недостает реальных знаний и не хватает времени оценивать глобальные массивы информации.

В этом случае инвесторы обращаются к посредникам (брокерам и инвестиционным управляющим, банковским структурам), которые за маржу осуществляют управление средствами.

Выбор управляющего отчасти снижает риски потери средств.

  1. Управляющий обладает опытом формирования портфелей инвестиций, инвестору предлагается стратегия, которая позволит в нужный момент прекратить инвестирование, пересмотреть структуру активов, вложить средства в другие направления бизнеса или объекты.
  2. Часто инвестиционные структуры предлагают страховку.
  3. Брокеры и биржевые агенты часто предлагают безубыточные стратегии, когда при определенном падении доходности средства на счете просто замораживаются, чтобы не допустить просадки стоимости.

Разумеется, передать свои средства в управление не панацея и не гарант постоянного получения дохода. Но при отсутствии реальных навыков инвестирования это может спасти накопления.

Очень важно понимать, с какой целью вообще вкладываются средства. Иногда инвестору не столько важна прибыль, как другие выгоды от реализации проекта. Например, финансируется социальный проект, конечной целью которого станет помощь людям. Нематериальная выгода прослеживается и в государственных инвестиционных проектах. Измерить ее с помощью количественных показателей достаточно сложно, но проекты такого рода необходимы для общего экономического развития. Речь идет о посадке лесов, строительстве крупных учреждений и центров спорта, развитии социально-ориентированной инфраструктуры.

Если же целью является материальная выгода, то следует оценивать еще и личный интерес инвестора как в представленном сегменте инвестирования, так и в целом в жизни. Совершенно неразумно заниматься биржевыми инвестициями при отсутствии понимания процесса, интереса к нему и наличии множества страхов и опасений. Есть много других направлений, куда можно вложить деньги.

Сам принцип вложения денег ради денег не результативен. Все крупные инвесторы, достигшие колоссальных результатов, подчеркивают, что интерес и цель должны стоять впереди денег, а не наоборот. Только тогда инвестор будет с увлечением, активностью осваивать новую для себя нишу и сумеет работать со своими эмоциями и настроем. А в области инвестирования, особенно при выборе агрессивных стратегий это очень важно.

Кроме того, цель инвестора — заработать и потратить или реинвестировать средства? Если второе, то нужен четкий и подробный бизнес-план, который позволит анализировать уровень потенциальной прибыли, рентабельность инвестиций, строить планы на основе расчетов.

Для чего нужна диверсификация портфеля. Выбор инструментов

Все инвесторы хотят получать прибыль. И не через отдаленный период времени, а желательно поскорее. Но если выбирать между агрессивными и консервативными инструментами, то одно условие исключает другое. Поэтому в портфеле должны быть инструменты разного типа. Одни будут приносить прибыль в умеренном количестве стабильно и не сразу, другие позволят извлекать прибыль уже в ближайшем периоде.

Оптимальная структура портфеля будет выглядеть примерно так:

  • Высокорисковые инструменты — 25–30%
  • Очень высокорисковые инструменты — 5%.
  • Консервативные инструменты — 50–70%.

Инструменты в портфеле нужно постоянно пересматривать. Это называется диверсификацией (изменением) структуры. Докупать или продавать активы, которые уже не выгодны или неинтересны инвестору. Особенно это касается агрессивных стратегий инвестирования: активы следует анализировать практически ежедневно, чтобы избежать риска их потери.

Консервативные активы часто не только не теряют свою ценность со временем, но и наращивают ее. Происходит это достаточно медленно. Например, стоимость недвижимости со временем всегда растет и оценивается по актуальным рыночным ценам. Но растут цены и на другие товары и услуги, и реальная (приведенная, дисконтированная) стоимость имущества может оставаться прежней. Большой выгоды от приобретения таких инвестиций нет. Но зато есть уверенность в сохранности инвестиций. И не стоит забывать о страховании ликвидных консервативных активов. Это позволит достичь гарантированной безубыточности.

Читать еще:  Бизнес идеи в интернете без вложений

Если рассматривать облигации, то стоимость их также стабильна, плюс инвестор получает купонный доход по прошествии определенного времени. То же самое касается вкладов. Но для получения существенной выгоды от консервативных инвестиций необходимы очень крупные вложения.

Поэтому большинство инвесторов применяют умеренную стратегию и диверсифицируют портфель с расчетом на получение регулярной и ожидаемой прибыли.

Тип инвестора и характеристики инвестиционного портфеля

Консервативные инвесторы нацелены на получение стабильного дохода в течение длительного промежутка времени. Они предпочитают вкладывать средства в объекты инвестирования с низким уровнем риска, обеспечивающие непрерывный поток текущих платежей.

Умеренные инвесторы в качестве основного ориентира избирают устойчивый, средний уровень дохода, при среднем уровне риска. Период инвестирования не ограничен какими-то определенными рамками.

Агрессивные инвесторы имеют своей целью получение максимально высокой инвестиционной прибыли от каждой операции. Срок инвестирования по времени ограничен длительностью инвестиционной операции, уровень риска очень высокий.

Предпочтения инвестора, определяющие цели его инвестиционной политики и тип инвестиционного портфеля, реализуются в процессе формирования и управления инвестиционным портфелем.

Вид инвестиционного портфеля зависит от соотношения двух основных показателей: уровня риска, который готов нести инвестор, и уровня желаемой доходности от вложенных инвестиций.

Таблица 1. Виды инвестиционных портфелей

Итак, в консервативном портфеле распределение ценных бумаг обычно происходит следующим образом: большая часть – облигации (снижают риск), меньшая часть – акции надежных и крупных российских предприятий (обеспечивают доходность) и банковские вклады. Консервативная стратегия инвестирования оптимальна для краткосрочного инвестирования и является неплохой альтернативой банковским вкладам, так как в среднем ПИФы облигаций показывают годовую доходность в 11 — 15 % годовых.

Умеренный инвестиционный портфель включает в себя акции предприятий и государственные и корпоративные облигации. Обычно доля акций в портфеле чуть превышает долю облигаций. Иногда небольшая доля средств может вкладываться в банковские депозиты. Умеренная стратегия инвестирования оптимально подходит для краткосрочного и среднесрочного инвестирования.

Агрессивный инвестиционный портфель состоит из акций высокодоходных акций, но в целях диверсификации и снижения рисков в него включаются и облигации. Агрессивная инвестиционная стратегия лучше всего подходит для долгосрочного инвестирования, так как подобные инвестиции на короткий промежуток времени являются очень рискованными. Зато на отрезке времени от 5 лет и более инвестирование в акции дает очень неплохой результат (некоторые ПИФы акций за 5 лет продемонстрировали доходность более 900%!).

Необходимо понимать, что не существует идеального инвестиционного портфеля, подходящего на все времена. На растущем рынке выгоднее всего вкладывать в акции, на падающем – переводить деньги в облигации. Другими словами, для получения максимальной доходности необходимо следить за колебаниями рынка и вовремя принимать правильные инвестиционные решения.

Вопрос № 42

Капиталовложения финансируются за счет следующих источников:

  • собственных финансовых ресурсов инвесторов (чистой прибыли; амортизационных отчислений; сбережений граждан и юридических лиц; средств, выплачиваемых органами страхования в виде возмещения потерь от стихийных бедствий, аварий и т.д.);
  • заемных финансовых средств инвесторов;
  • привлеченных финансовых средств инвесторов (средств, полученных от эмиссий акций, паевых и иных взносов физических и юридических лиц в уставный капитал);
  • средств федерального бюджета, предоставляемых на безвозмездной и возмездной основе; средств бюджетов субъектов федерации;
  • средств внебюджетных фондов (например, дорожного фонда);
  • средств иностранных инвесторов.

Финансирование капитальных вложений может осуществляться как за счет одного, так и нескольких источников. В настоящее время внесены принципиальные изменения в порядок предоставления средств на централизованные и нецентрализованные капитальные вложения.

За счет централизованных капиталовложений осуществляются: развитие межотраслевых и межрегиональных производств; строительство новых предприятий и решение других особо важных задач в соответствии с перечнем предприятий и объектов, включенных в программу экономического и социального развития России. Ввод в действие производственных мощностей и объектов социальной сферы за счет централизованных капиталовложений разрешается инвесторам в форме государственного заказа, поскольку в них заинтересованы центральные органы власти. Суммы ассигнований на выполнение федеральных целевых программ предусматриваются ежегодно в соответствующих бюджетах и в государственной инвестиционной программе в объемах централизованных капитальных вложений.

За счет нецентрализованных капиталовложений, финансируемых за счет собственных средств предприятий через коммерческие банки, осуществляются: техническое перевооружение и реконструкция действующих предприятий; расширение действующих производств; строительство объектов социального и природоохранного назначения на действующих предприятиях. Объемы и направления расходования таких источников предприятия определяют самостоятельно в пределах имеющихся материальных и финансовых ресурсов.

Для выполнения указанных работ предприятия-заказчики привлекают специализируемые подрядные организации (фирмы). Взаимоотношения между заказчиками и подрядчиками строятся на обычной коммерческой основе с соблюдением прав и обязательств, вытекающих из договора подряда (контракта).

Три типа инвестиций: агрессивные, консервативные и умеренные

Есть три типа инвестиций: агрессивные, консервативные и умеренные.

Консервативные инвестиции гарантируют вам практически 100 % сохранность вашего капитала и, некоторые, даже небольшой процент дохода. Такие инвестиции считаются без рисковыми. К ним относятся: депозиты банков, страховые накопительные программы, продукты накопления пенсионного капитала, облигации государства и некоторых крупных эмитентов, обычно в которых высока доля участия государства, недвижимость. Фактически каждый из этих инструментов гарантирует вам сохранность ваших средств, и даже незначительное его увеличение.

Так по страховым программам вам гарантируется от 3% до 5% рост ваших доходов, возможно и больше, но 3 – 5 вам гарантировано точно. Это потому, что страховые компании используют очень консервативную политику инвестирования. В депозитах вообще все прозрачно и понятно. Вы изначально, при заключении договора, знаете свою доходность и знаете какую сумму вы получите на выходе. При этом государство гарантирует возврат вкладов в размере 700 000 рублей, в случае, если что-либо случится с вашим банком.

Читать еще:  Куда вложить 2 млн рублей выгодно

Управление пенсионными средствами граждан контролируется государством и можно верить, что контролирующие органы не дадут управляющим компаниям потерять ваш пенсионный капитал.

Минусом консервативного инвестирования является его низкая доходность, который перекрывается большим плюсом – гарантией сохранности капитала.

В агрессивном инвестировании . Очень велик риск потери части, или даже всего капитала. Волатильность таких инструментов очень высокая. Но доходность по таким инструментам, как правило, оказывается довольно значительной.

К таким инструментам относятся ценные бумаги – акции, облигации малых, средних и некоторых крупных компаний, и производные ценных бумаг – фьючерсы и опционы, ПАММ счета.

Так же агрессивными можно назвать ПИФы акций, особенно акций малых и средних предприятий – так называемые акции второго эшелона, и отраслевые ПИФы.

Умеренные инвестиции – это что-то среднее между агрессивными и консервативными инвестиционными инструментами. Доходность в таких инвестициях, обычно выше, чем в консервативных. Она может достигать доходности агрессивных инструментов, но и риск у них также значительно выше консервативных. И как у агрессивных присутствует возможность убытков.

К таким инвестициям относятся ПИФы смешанных инвестиций, где само название говорит о том, что в инвестиционной политике данного ПИФа присутствуют и агрессивные инструменты и консервативные.

Облигации крупных эмитентов и ПИФы облигаций негосударственных компаний. Как правило, у таких облигаций облигационный доход превосходит аналогичный доход государственных облигаций на таком же промежутке времени. Подбор данного типа облигаций связан с оценкой платежеспособности эмитента, дабы не оказаться в числе проигравших инвесторов в случае банкротства эмитента. Так же акции наиболее крупных компаний, вероятность банкротства которых в обозримом будущем маловероятно.

ПАММ счета в которых вы распределили и минимизировали риски.

Помните: чем больше гарантия, чем надежнее финансовый продукт или тот, кто его предлагает, тем меньше будет процентный доход.

Соответственно, чем меньше гарантий, том доход будет выше.

А какой тип инвестирования выбрали бы вы? И почему? Поделитесь, пожалуйста, своим мнением!

Основные типы инвесторов

Когда речь идет о прибыли, время на вашей стороне. Но если дело касается затрат, оно — ваш враг.

© Джон Богл

Здравствуйте читатели и посетители блога investr-pro.ru. В сегодняшней статье будет разобрана такая важная тема как типы инвесторов. Ведь на финансовых рынках особое место занимают именно инвесторы.

В наши дни сфера инвестирования очень известный и распространенный вид финансовой деятельности. Одни осуществляют капиталовложения в бизнес, ценные бумаги, другие в IT-технологии. Одни предпочитают получать очень высокий доход в короткие сроки, но при этом принимая на себя высокие риски, другие же хотят зарабатывать более умеренно и при этом не особо рискуя.

Инвесторы это одни из самых важных субъектов в хозяйствующей деятельности, которые действуют очень разнообразно. Далее перечислим все типы инвесторов и попробуем дать им краткую и чёткую характеристику.

Выделяют следующие типы инвесторов

  • Консервативный инвестор

Такие инвесторы обычно, предпочитают надёжность своих вложений. Т.е. они лучше получат сравнительно небольшую прибыль, но с уверенностью, что они её вообще получат. Базовой стратегией для таких инвесторов является покупка наиболее надёжных активов на длительный период времени. Если говорить о надёжных активах, то это, прежде всего акции и облигации устойчивых компаний (Газпром, Сбербанк, ВТБ и т.п.).

Что касается периода вложений, то стандартно это от 2 лет до 20 лет. Именно долгосрочная перспектива обеспечивает инвесторов высокой стабильностью. Ведь чем выше срок вложения, тем и ниже риск. Одним из наиболее известных консервативных инвесторов является Уоррен Баффетт. Баффетт инвестирует всегда на очень длительный срок, так как убеждён, что за пару лет невозможно извлечь максимальную выгоду от владения бумагами. Средний срок, которым распоряжается Уоррен Buffett своими активами, составляет 10 лет.

  • Умеренно — агрессивный инвестор

Умеренно — агрессивный инвестор

Тут что-то среднее между консерваторами и агрессорами. Т.е. подобный вид инвесторов также как и консервативные предпочитают максимально сохранить свои вложения, но при этом стараются обеспечить свои инвестиции наибольшей отдачей.

Срок вложения примерно составляет от 6 месяцев до 2 лет. При таком подходе ожидается умеренно большая прибыль и не менее умеренные риски.

Сюда отнести можно людей с железными нервами. Такие инвесторы в наименьшей степени обращают внимание на надёжность инвестиций. Их куда больше интересует ожидаемая доходность. И , конечно же , под данное описание подходят спекулянты.

Срок вложений от одной минуты до нескольких дней. Да именно так! Процесс купли-продажи ценных бумаг очень оперативен, за день такие спекулянты могут совершить больше 100 сделок, а доходность может даже за одним месяц перевалить за 100-400 % чистой прибыли. Казалось бы нереальные цифры, но это так. Большим минусом является, то, что риски при такой стратегии самые высокие и потерять свои деньги можно за считанные минуты или секунды. Таким образом, цель агрессивного инвестирования заключается в извлечении максимальной прибыли, несмотря на большие риски.

Ярким примером агрессивного инвестора является — Джордж Сорос.

Обладает высоким знанием рынка и чем-то похож на консервативных инвесторов. Предпочитает только оправданный риск. Такие инвесторы отбирают наиболее ликвидные ценные бумаги и прочие активы.

Стремится к максимально большой прибыли, даже при угрозе потери всего капитала.

Это были самые распространённые типы инвесторов.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector