Gocapital.ru

Мировой кризис и Я
1 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Банк какой счет в 1с

«1С:Бухгалтерия 8» (ред. 3.0): как создать банковский счет (+ видео)?

Видеоролик выполнен в программе «1С:Бухгалтерия 8» версия 3.0.71.63.

Для учета денежных средств на счетах, открытых в кредитных организациях (в банках), предназначены счета бухгалтерского учета (План счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций, утв. приказом Минфина России от 31.10.2000 № 94н):

  • 51 «Расчетные счета»;
  • 52 «Валютные счета»;
  • 55 «Специальные счета в банках».

Аналитический учет ведется по каждому банковскому счету.

Для хранения сведений о российских и иностранных банковских счетах всех юридических и физических лиц (в том числе собственных организаций и сторонних контрагентов) в программе предназначен справочник Банковские счета.

Список банковских счетов собственной организации или контрагента определяется теми банковскими счетами, которые подчинены элементу справочника Организации, Контрагенты и Физические лица. Переход к списку банковских счетов осуществляется по ссылке Банковские счета из карточки организации (контрагента или физического лица).

Для каждого контрагента или собственной организации можно выбрать основной банковский счет. Этот счет будет подставляться по умолчанию в платежные документы.

Создание нового банковского счета, в том числе и валютного, выполняется по кнопке Создать. В открывшейся карточке банковского счета следует заполнить основные реквизиты: банк, в котором открыт счет; номер счета; валюту денежных средств, банк-корреспондент для непрямых расчетов, а также иную дополнительную информацию.

Выбор банка, в котором открыт счет

Заполнение банковского счета рекомендуется начинать с поля Банк, поскольку указанный банк влияет на отображение реквизитов в карточке банковского счета и на состав проверок ввода. Для выбора банка достаточно ввести БИК или первые буквы наименования банка. При вводе значения происходит поиск банка в справочнике Банки и подстановка значений в остальные поля. В случае если банк с таким БИК отсутствует, в справочнике банков нужно ввести новый банк.

Информацию о новом российском банке можно заполнить автоматически используя общероссийский классификатор банков. Классификатор банков РФ представляет собой отдельный справочник программы, который содержит подробную информацию обо всех российских банках и который поддерживается в актуальном состоянии. Банки, деятельность которых прекращена, по умолчанию скрыты. Для того чтобы увидеть в списке эти банки, следует выполнить команду Еще — Показывать недействующие банки.

Обновить сведения о банках можно с помощью команды Загрузить классификатор. С помощью переключателя можно выбрать вариант загрузки:

  • С Портала 1С:ИТС;
  • С диска 1С:ИТС — загрузка будет выполняться из поставляемого на диске 1С:ИТС «Общероссийского классификатора банков»);
  • Из файла — потребуется указать путь к файлу на диске. Скачать файл с классификатором банков здесь , при этом для доступа потребуются логин и пароль от ИТС.

Обновление классификатора с сайта 1С можно настроить автоматически по расписанию с помощью регламентного задания Загрузка классификатора банков. Для загрузки классификатора банков с сайта 1С, в программе должна быть подключена интернет-поддержка пользователей.

Чтобы ввести в справочник Банки новую запись о российском банке следует использовать команду Создать – По классификатору.

В открывшейся форме выбора Классификатор банков РФ следует выделить курсором требуемый банк и нажать кнопку Выбрать. Также можно воспользоваться двойным щелчком мыши. В справочник Банки автоматически водится новый элемент, где хранится следующая информация:

  • Наименование — наименование банка;
  • SWIFT — код для банков подключенных к международной системе расчетов SWIFT;
  • СтранаРоссия;
  • БИК — банковский идентификационный код банка в банковской системе РФ;
  • Корр. счет — корреспондентский счет банка в ЦБ РФ;
  • Группа — регион, в котором находится банк.
  • Город, адрес, телефоны — контактные данные банка.

Чтобы ввести в справочник Банки новую запись об иностранном банке, следует использовать команду Создать – Новый, отказавшись от предложения программы подобрать банк из классификатора.

В карточке иностранного банка хранится следующая информация:

  • Наименование — наименование банка (обязательный реквизит), которое рекомендуется заполнять на английском языке;
  • SWIFT — код для банков, подключенных к международной системе расчетов SWIFT;
  • Страна — страна местонахождения банка. При заполненном поле SWIFT страна заполняется автоматически;
  • Национальный код — код, присвоенный банку в банковской системе страны его регистрации. Это поле доступно только для иностранных банков;
  • Корр. счет — корреспондентский счет банка;
  • Город, адрес, телефоны — контактные данные банка, которые рекомендуется заполнять на английском языке.

Указание номера банковского счета

Если выбран российский банк, то программа позволяет ввести только российский номер счета, состоящий из 20 цифр. При этом будет выполнена проверка по контрольной цифре счета. Если проверка не будет пройдена, то появится сообщение: номер счета или банк введен некорректно. Некорректный номер российского счета сохранить в программе не получится.

Выбор иностранного банка разрешает ввод банковского счета в форматах, предусмотренных для зарубежных банков. Для иностранных банков поддерживается ввод счета в формате IBAN (для банков имеющих SWIFT и находящихся в странах, зарегистрированных в списке IBAN Registry) или в национальном формате.

При вводе счета программа проверяет корректность по следующим параметрам:

  • корректность введенных символов (допускаются буквы латинского алфавита A-Z и цифры);
  • контрольную сумму номера счета (только для счета в формате для IBAN);
  • соответствие страны банка и страны номера счета (только для счета в формате IBAN).

Указание валюты банковского счета

Для российских банковских счетов валюта денежных средств заполняется автоматически на основании ввода корректного номера счета.

Для иностранных банковских счетов требуется указать валюту, выбрав значение из справочника Валюты. Доступ к справочнику Валюты осуществляется по одноименной гиперссылке из раздела Справочники вне зависимости от включенных функциональных опций.

Необходимые для работы валюты можно подобрать из Общероссийского классификатора валют — или добавить в справочник вручную.

Читать еще:  Приостановка по банковским счетам

В программе предусмотрено регламентное задание Загрузка курсов валют для автоматической загрузки курсов валют с сайта 1С.

Указание дополнительных реквизитов банковского счета

Для российских банковских счетов в карточке банковского счета доступно заполнение банка для расчетов, которые требуются, если расчеты производятся через корреспондентский счет данного банка в другом банке. Банк-корреспондент подставляется в качестве банка-отправителя или банка-получателя в платежных поручениях.

К счету организации могут быть привязаны одна или несколько корпоративных карт сотрудников. Их можно указать непосредственно в карточке банковского счета.

Поступление и списание с расчетного счета в 1С Бухгалтерия 8.3

В программе 1С 8.3 Бухгалтерия можно отражать не только движение денежных средств по кассе, но и по расчетному счету организации. В данной статье мы опишем подробно все действия, которые необходимо совершить в программе для отражения списания и поступления на расчетный счет.

Настройка программы

Прежде, чем приступать к отражению движения денежных средств по расчетному счету, его необходимо указать в программе.

Откройте карточку вашей организации в одноименном справочнике и перейдите по гиперссылке «Банковские счета». Перед вами появится список всех введенных ранее счетов. Их может быть несколько, но при этом только один будет основным.

При создании нового банковского счета вам будет нужно указать его номер, валюту счета и банк, в котором он открыт. Так же по желанию можно указать и другие данные.

Списание с расчетного счета

Платежное поручение

В первую очередь вам необходимо создать в 1С Бухгалтерия платежное поручение. Данный документ необходим для дачи указания банку перевести определенную сумму денег с вашего счета на другой.

В разделе «Банк и касса» перейдите в «Платежные поручения».

Перед вами откроется список ранее созданных документов. Для удобного поиска тут доступны различные отборы. Фактически подтвержденные поручения в данном списке будут иметь отметку «Оплачено», которая выделяется зеленым цветом.

Нажмите на кнопку «Создать».

Первым делом в созданном документе нужно правильно указать в 1С 8.3 вид операции списания денежных средств. Именно от него будет зависеть, какие реквизиты вам нужно будет заполнить. В данном примере это оплата поставщику.

Далее необходимо указать вашу организацию и выбрать получателя платежа. Если банковские счета, как у вас, так и у вашего контрагента настроены правильно, они подставятся автоматически в данный документ.

Договор так же заполнится по умолчанию основным договором необходимого вида. В нашем случае вид договора – «С поставщиком». Если же мы наоборот продаем товар и ходим получить за него деньги, то договор должен иметь вид «С покупателем».

Если договором с контрагентом предусмотрено, то указывается уникальный идентификатор платежа. Для отражения данной операции в управленческом учете (если такая опция включена в настройках, как в нашем примере), укажите статью ДДС.

Сумма платежа и ставка НДС задаются вручную. Сумма НДС, как и назначение платежа сформируются автоматически. В качестве назначения платежа указывается общая сумма, сумам НДС и договор. При необходимости данное поле можно дополнить или откорректировать.

В самом низу формы находится поле для указания состояния платежа. Корректировать его вручную нежелательно, так как он автоматически изменится после отражения в программе факта списания денежных средств.

Впоследствии все платежные поручения передаются в банк. Сделать это можно в распечатанном или электронном виде. Многие организации пользуются программой «Клиент-Банк». Она позволяет обмениваться данными с банком дистанционно. Вы можете не только давать указания банку о переводе денежных средств с ваших расчетных счетов, но и получать данные о поступлениях на них.

Списание с расчетного счета

Для отражения факта списания с расчетного счета денежных средств, в 1С 8.3 служит одноименный документ. Он может создаваться как автоматически (при получении данных из банка), либо вручную на основании платежного поручения.

В нашем случае для простоты примера мы выбрали второй вариант. Созданный документ списания заполнился автоматически.

Счет учета по умолчанию – 51 «Расчетные счета». В нашем случае производится оплата поставщику, поэтому счета расчетов и авансов 60.01 и 60.02 соответственно. Конечно же, эти данные можно изменить. При проведении документа автоматически будет произведена проверка, является ли наш платеж авансовым.

Все остальные реквизиты заполнены из платежного поручения. Мы ничего не будем здесь менять и проведем документ. Проводки документа показаны на рисунке ниже.

Теперь вернемся в форму списка документа «Платежное поручение». Как было написано ранее, наш документ автоматически изменил статус на «Оплачено». Это можно увидеть в соответствующей колонке.

Кроме этого, документы списания будут отображены в банковских выписках. Их можно найти в разделе «Банк и касса».

Поступление на расчетный счет

Данный документ подобно списанию попадает в программу после совершения с банком автоматически. В нашем примере мы рассмотрим его ручной ввод. Создать документ поступление на расчетный счет в 1С 8.3, так же как и списание, можно из банковских выписок. Для этого нажмите на кнопку «Поступление».

Документ практически ни чем не отличается от списания. В данном случае видом операции уже будет являться «Оплата от покупателя». Дополнительно здесь можно указать подразделение, счет на оплату (если он выставлялся). Если вы создаете документ поступления вручную, то так же необходимо заполнить входящий номер и дату. При автоматическом создании эти данные уже будут заполнены.

После проведения документ сформирует проводки, которые отображены на рисунке ниже. Как вы можете заметить, наш платеж в 80 000 рублей от «Антикафе Земляника» был учтен на счете авансов. Так же, как и при списании, в данном случае программа автоматически это определила.

Смотрите также видео инструкцию про банковские выписки:

Читать еще:  Промсвязьбанк резервирование отдельного счета гоз

Как отразить в 1С Бухгалтерия 8.3 услуги и комиссии банка

Ни один банк не оказывает свои услуги бесплатно. Всегда имеется ряд платных услуг, таких как обслуживание расчетного счета, проведение платежного поручения, предоставление заверенной банковской выписки за период и прочее. Также за некоторые операции взимается комиссия банка. Например, за пересчет наличных.

При этом банк не выставляет счет за свои услуги, а сразу списывает сумму с расчетного счета в рамках заключенного договора. О списанной сумме мы узнаем, только получив банковскую выписку. Поэтому устанавливать процент комиссии банка в настройках 1С не требуется. Давайте разберемся, как же правильно отразить услуги банка в программе 1С 8.3 Бухгалтерия.

Пошаговая инструкция

Итак, мы получили выписку банка в печатном или электронном виде. В первом случае нам нужно внести ее вручную. Во втором нужно воспользоваться обработкой загрузки выписки из файла, полученного из системы «Клиент-банк«, либо другим путем.

Предлагаю рассматривать случай, когда выписка уже загружена, так как в настоящее время уже мало кто разносит ее руками. Кроме того, принцип отражения услуг банка в обоих случаях одинаков.

Загрузив в 1С выписку, в которой имеется списание некоторой суммы банковской комиссии, мы получаем документ «Списание с расчетного счета«. Находится он в меню «Банк и касса», далее по ссылке «Банковские выписки»:

Получите 267 видеоуроков по 1С бесплатно:

Изначально вид документа будет установлен «Оплата поставщику», так как программа не знает, что контрагент – это банк (реквизит «Получатель» заполняется из справочника «Контрагенты», то есть банк – это для нас обычный контрагент):

Чтобы иметь возможность сформировать правильные проводки по документу, нужно изменить вид операции. Выберем вместо оплаты поставщику вид операции «Прочее списание».

Теперь нам доступно поле «Счет дебета»:

Устанавливаем нужный счет и субконто для дальнейшей аналитики. Проведем документ и посмотрим проводки:

В моем случае реализуемых активов нет (у счета 91.02 второе субконто пустое). В остальном все верно, я получил нужную проводку.

Смотрите наше видео про отражение банковских комиссий в 1с 8.3:

К сожалению, мы физически не можем проконсультировать бесплатно всех желающих, но наша команда будет рада оказать услуги по внедрению и обслуживанию 1С. Более подробно о наших услугах можно узнать на странице Услуги 1С или просто позвоните по телефону +7 (499) 350 29 00. Мы работаем в Москве и области.

Банковские операции в Бухгалтерии предприятия 2.0

В данной статье разобран вопрос учета банковских операций организации в конфигурации Бухгалтерия предприятия 2.0

Документы по учету безналичных денежных средств содержатся в меню БАНК.

Сведения о банковских счетах организаций хранятся в справочнике Банковские счета.

Для каждой организации определяется свой список банковских счетов.

При данном переходу откроется форма со списком банковских счетов. Если открыть форму любого счета, появится подобная форма. При вводе нового банковского счета

  • должны быть внесены следующие сведения:
  • номер счета — вводится номер счета в банке;
  • вид счета — расчетный,ссудный, депозитный или иной;
  • валюта;
  • БИК банка;
  • банк-корреспондет (только для непрямых расчетов);
  • дата открытия/закрытия;
  • представление.

Документ Платежное поручение.

Документ платежное поручение предназначен для формирования печатной формы платежного поручения, а также для подготовки информации к выгрузке данных в Клиент-банк (данный документ проводок не формирует!).

Если поручение оформляется на перечисление налога в бюджет, нужно выбрать галочку на ‘Перечисление в бюджет’, станет доступной кнопка Заполнить рядом. При нажатии на нее

откроется форма выбора шаблона платежа в бюджет. При открытии формы любого шаблона или создании нового появляется такая форма.

При желании можно заполнить все поля, а можно только часть из них. Порядок заполнения определяете тоже вы.

Также есть возможность оформления платежек на уплату налогов автоматически. Для этого надо воспользоваться обработкой Формирование платежных поручений на уплату налогов.

Платежное требование

Документ Платежное требование предназначен для формирования печатной формы платежного требования, а также для подготовки данных к выгрузке через Клиент-банк. Документ

также не формирует проводок.

Банковские выписки.

Журнал банковские выписки предназначен для регистрации операций поступления денежных средств на расчетный счет и перечисления денежных средств с расчетного счета при

получении из банка выписки за определенный период. В журнале показан список всех созданных документов поступления и списания д/с. Как и во всех списках документов в

конфигурации, в этом журнале прекрасно работают отборы.

В табличной части журнала показаны данные по выбранному банковскому счету на определенную дату (начальное и конечное сальдо, обороты).

Поступление и списание д/с вводятся в выписку автоматически с помощью загрузки из программы ‘Клиент-банк’.

Поступление д/с на расчетный счет оформляется соответствующим документом. Документ вводится из формы журнала выписок (или загружается автоматически из клиент-банка) и отражает

факт поступления д/с на расчетный счет предприятия.

Документом предусмотрены следующие виды операций:

  • оплата от покупателя;
  • возврат от поставщика;
  • расчеты по кредитам и займам;
  • прочие расчеты с контрагентами;
  • инкассация;
  • приобретение иностранной валюты;
  • поступления от продажи иностранной валюты;
  • поступления от продаж по платежным картам и банковским кредитам;
  • прочие поступления.

В зависимости от вида операции документа необходимо выбирать и определенный вид договора с нужным контрагентом. При проведении документа формируются

проводки по поступлению денежных средств на расчетные счета. Печатной формы документ не имеет.

Списание с расчетного счета также оформляется соответствующим документом. Документ вводится из журнала выписок и отражает факт списания денежных средств с

расчетных счетов предприятия. Документ поддерживает следующие виды операций:

  • оплата поставщику;
  • возврат покупателю;
  • перечисление налога;
  • расчеты по кредитам и займам;
  • перечисление подотчетному лицу;
  • перевод на другой счет организации;
  • перечисление заработной платы;
  • прочие расчеты;
  • прочее списание.
Читать еще:  Специальный банковский счет должника при банкротстве

При проведении документа формируются проводки по списанию денежных средств на расчетные счета. Печатной формы документ не имеет.

Для обмена информацией с банками по электронным каналам связи предназначены специальные программы типа ‘Клиент банка’. Для обмена с такими программами

в конфигурации предусмотрена обработка Клиент банка (загрузка/выгрузка платежных документов). Данная обработка позволяет осуществлять выгрузку платежных поручений

из журнала документов Платежное поручение (кнопка Выгрузить командной панели журнала),а также загрузку данных из журнала Банковские выписки с помощью кнопки

Загрузить.

Более подробно о настройке обработки Клиент банка и работе с ней будет рассказано позднее.

Услуги банка и комиссии в 1С 8.3

Протестируйте качество нашей работы — получите первую консультацию в подарок.

Автоматизация бухгалтерского и налогового учета, включая подготовку обязательной отчетности

Одним из первых партнеров, с которым вступает в отношения любое предприятие, является банк. Открыть расчетный счет, осуществлять платежи, регистрировать валютные сделки, покупать или продавать валюту – все это можно только при наличии договора с банковской организацией. Банк, как любой партнер, предоставляющий услуги, выставляет счета на оплату или списывает с расчетного счета организации суммы за оказанные услуги банка. О том, как правильно отразить такие хозяйственные операции в программе «1С:Бухгалтерия», редакция 3.0 пойдет речь в этой статье.

Услуги банка можно объединить в две большие группы:

  • Услуги, не облагаемые НДС;
  • Услуги, облагаемые НДС.

Для каждой группы услуг имеются свои особенности формирования бухгалтерских проводок.

Услуги, не облагаемые НДС, отражаются на бухгалтерских счетах в следующем порядке:

  • Д 91.02 (Прочие расходы) – Д 51 (Расчетный счет) – списаны на прочие расходы суммы комиссии банка.

Услуги, облагаемые НДС, отражаются на бухгалтерских счетах в следующем порядке:

  • Д 76 (Расчеты с разными дебиторами, кредиторами) – Д 51 (Расчетный счет) – перечислены денежные средства с расчетного счета как отражение комиссии банка;
  • Д 91.02 (Прочие расходы) – Д 76 (Расчеты с разными дебиторами и кредиторами) – списана на прочие расходы дебиторская задолженность как расходы на услуги банков;
  • Д 19 (НДС по приобретенным услугам) – К 76 (Расчеты с разными дебиторами и кредиторами) – отражен НДС, по приобретенным услугам банка.

Рассмотрим отражение каждой группы услуг банка в 1С 8.3.

Услуги банка, не облагаемые НДС – способ регистрации в 1С 8.3

Формирование в 1С проводки Д91.02-К51 выполняется с помощью типового документа «Списание с расчетного счета». Как правило, банк удерживает комиссию в безакцептном порядке, с помощью платежного ордера. Информация об удержании предоставляется в виде выписки банка. Строка выписки банка о списании комиссии собственно и есть документ «Списание безналичных денежных средств».

Чаще всего эти документы загружаются в бухгалтерскую учетную систему из клиент-банка – специальной банковской программы, но мы предлагаем детально разобраться с особенностями ручного формирования документов списания, тогда редактирование загруженных документов не составит большого труда.

Из раздела «Банк и касса» основного интерфейса системы перейдем в журнал документов «Банковские выписки».

В журнале можно создавать два типа документов – поступление (+) и списание (-) на расчетном счете организации. Документы создаются нажатием на соответствующую кнопку.

Создадим документ списания и заполним его. Сначала выберем нужный вид операции. По умолчанию будет предложена Оплата поставщику. Выберем из выпадающего списка Комиссия банка (в 1С 8.3).

Далее заполним необходимые реквизиты документа:

  • Скорректируем дату;
  • Укажем входящий номер и дату ордера;
  • Выберем получателя и организацию;
  • Заполним нужную сумму и статью движения денежных средств;
  • Назначение платежа заполнилось автоматически. Оставим его без изменений, для справки.

Особое внимание обратим на реквизит «Подтверждено выпиской банка», который установился по умолчанию. Только его установка позволит сформировать проводки после проведения документа.

Проведем документ и посмотрим проводки по учету комиссии банка.

Проводки в 1С в точности соответствуют требуемым бухгалтерским записям для отражения комиссии банка.

Услуги банка, облагаемые НДС – способ регистрации в 1С 8.3

Облагаемые НДС услуги банка отражаются в 1С 8.3 в два этапа. Причем, последовательность этих этапов может быть совершенно произвольной.

Для регистрации расходов по услугам банка используем документ «Поступление (акт, накладная)» из раздела «Покупки» основного интерфейса системы. Это первый этап действий, чтобы провести комиссию банка, облагаемую НДС.

Создадим документ с видом операции «Услуги (акт)».

Заполним его необходимыми реквизитами:

Особое внимание обратим на гиперссылки, содержащие переход для указания счетов расчетов с контрагентом и счетов учета затрат.

Изменим счета расчетов, т.к. по умолчанию нам предложили использовать 60.01 и 60.02, но нам нужно заменить эти счета на 76.09 «Расчеты с разными дебиторами и кредиторами».

В счетах учета затрат отредактируем счет на 91.02 и заполним необходимую аналитику прочего расхода. Обратим внимание, что счет учета НДС автоматически установлен как 19.04.

После заполнения реквизитов шапки и табличной части осталось зарегистрировать входящий – счет-фактуру, используя специальный инструмент в подвале документа.

Зарегистрированный счет-фактура отображается в документе гиперссылкой.

После проведения документа проверим сформированные проводки в 1С.

Вторым этапом создадим документ списания с расчетного счета, чтобы закрыть задолженность по счету 76.09, образованную документом поступления.

Вспомним, что в начале статьи мы уже работали с аналогичным документом. В текущих условиях необходимо использовать другой вид операции документа – «Оплата поставщику». Но для корректного зачета задолженности необходимо заменить счета расчетов на 76.09.

После проведения документа убедимся в корректности бухгалтерских проводок.

Задолженность по услугам банка закрыта.

Изучение всех вариантов отражения комиссии банка в 1С 8.3 завершено.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector