Gocapital.ru

Мировой кризис и Я
5 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

1с операции по платежным картам

1с операции по платежным картам

Учимся заносить операции по эквайрингу (1С:Бухгалтерия 8.3, редакция 3.0)

Сегодня мы научимся заносить оплату от покупателей через платёжные карты (Visa, MasterCard и другие).

По-другому такие операции называют ещё эквайрингом:

Эква́йринг (от англ. acquiring — приобретение) — приём к оплате платёжных карт в качестве средства оплаты товара, работ, услуг.

Внимание, это урок — вы можете повторять все мои действия в своей базе (у вас только организация и период будут другими).

Ситуация. Мы розничный магазин с торговым залом. 1 января выручка по платёжным картам составила 100 000 рублей. 2 января наш банк-эквайер перечислил эту сумму на наш расчётный счёт. За услуги эквайринга банк взял 1% от суммы.

Зайдём в раздел «Банк и касса» и выберем пункт «Оплаты платежными картами» ( у вас другое меню? ):

Внимание! Если у вас отсутствует пункт «Оплата платёжными картами», то нужно зайти в раздел «Главное» пункт «Функциональность» и установить галку «Платежные карты» на закладке «Банк и касса».

В открывшемся журнале нажмём кнопку «Создать»:

Вид операции у нас естественно «Розничная выручка»:

Заполняем дату и поле склад (с типом неавтоматизированная торговая точка):

Создаём новый вид оплаты:

  • Тип оплаты: Платёжная карта
  • Наименование: к примеру, Visa
  • Контрагент: наш банк-эквайер ВТБ
  • Договор: Договор эквайринга (можно ещё указать номер и дату)

Не забываем также указать процент комиссии банка за услуги эквайринга (1%).

Получится вот так:

Укажем сумму оплаты и проведём документ:

Посмотрим проводки (кнопка ДтКт):

62.Р (розничный покупатель) 90.01.1 (выручка) 100 000 (отражена выручка)

57.03 (переводы в пути) 62.Р (розничный покупатель) 100 000 (выручка в пути, ожидается перевод от банка-эквайера на наш расчётный счёт)

Согласно выписке от 2 января деньги (за исключением комиссии) были перечислены на наш расчётный счёт.

Чтобы отразить получение денег зайдём в созданный только что документ «Оплата платежными картами» и создадим на его основании «Поступление на расчетный счет»:

Обратите внимание, что программа автоматически выделила комиссию банка (в данном случае 1 000 рублей) :

И отнесла её на прочие расходы (счёт 91.02):

Проведём документ и посмотрим проводки (кнопка ДтКт):

51 (наш расчетный счет) 57.03 (переводы в пути) 99 000 (оплата за вычетом комиссии зачислена на наш счет)

91.02 (прочие расходы) 57.03 (переводы в пути) 1 000 (расходы на оплату комиссии за эквайринг)

Кстати, если бы выручка была не розничная (62.Р), а обычная оплата от покупателя (конкретного контрагента) — нам просто следовало выбрать в качестве вида операции «Оплата от покупателя» и тогда везде вместо 62.Р будет фигурировать 62.01 с указанием выбранного нами покупателя (контрагента).

На этом всё

Кстати, подписывайтесь на новые уроки.

С уважением, Владимир Милькин (преподаватель школы 1С программистов и разработчик обновлятора).

Эквайринг в 1С 8.3 Бухгалтерия 3.0 — оплата банковскими картами

Под эквайрингом в 1С 8.3 подразумевается не что иное, как обычная оплата покупки банковской карточкой.

Организация – продавец заключает с каким-либо банком договор эквайринга и открывает в данном банке расчетный счет. Банк в свою очередь предоставляет терминал для считывания данных о балансе на карте покупателя и списывает сумму покупки. Данные терминалы могут предоставляться как платно, так и в безвозмездную аренду. Так же за услуги эквайринга банк берет определенный процент в качестве вознаграждения с каждой покупки.

Обратите внимание, что при оплате покупки денежные средства поступают не на счет продавца, а в сам обслуживающий банк. Нецелесообразно обрабатывать каждую покупку. Далее банк, с которым заключен договор, перечисляет денежные средства сразу за несколько покупок, тем самым погашая свою задолженность перед организацией – продавцом.

Для учета тех денежных средств, которые уже списаны с карточки покупателя, но нам еще не зачислены, предназначен специальный счет 57.03. Деньги отражаются на этом счете, пока мы не получим подтверждения фактического зачисления денег на наш расчетный счет банковской выпиской.

Предварительная настройка учета эквайринговых операций

Первым делом нам необходимо проверить, установлены ли у нас все настройки для использования эквайринга в программе 1С:Бухгалтерия 3.0.

Читать еще:  Код vo в платежном поручении белоруссия

Перейдите в раздел «Главное» и выберите пункт «Функциональность».

На закладке «Банк и касса» и установите флаг в настройке «Платежные карты». В нашем случае данная часть функционала уже была включена ранее. Мы не можем ее отключить по той причине, что в программе уже были отражены отчеты о розничных продажах и операции по банковским картам.

Отражение эквайринга в 1С Бухгалтерия

Сначала отразим в 1C продажу килограмма конфет «Белочка». Сделать для ОСН/УСН/ЕНВД это можно при помощи документа «Реализация (акты, накладные)».

Далее необходимо создать документ «Операция по платежной карте». Это можно сделать как из меню «Банк и касса», так и на основании только что введенного документа реализации. Мы выберем второй способ, так как он намного проще.

Все реквизиты за исключением вида оплаты подставились в созданный документ автоматически. В данном поле мы выберем эквайринг от Сбербанка, так как в рамках нашего примера именно с ним заключен соответствующий договор.

Обратите внимание, что вид операции по умолчанию установится «Оплата от покупателя». Менять мы его не будем, потому что «Розничная выручка», как правило, используется для отражения этих данных в неавтоматизированных торговых точках некой общей суммой.

В проводках 1С по эквайрингу можно увидеть то, о чем говорилось ранее. Полученные денежные средства фактически находятся еще не на нашем расчетном счете, а в банке, поэтому сумма в 350 рублей поступила на счет 57.03.

Эквайринг и розничные продажи

При ведении розничных продаж оплата эквайрингом отражается в документе «Отчет о розничных продажах». В данном случае все производится в автоматическом режиме. Данные об такой оплате отображаются на закладке «Безналичные оплаты».

Данный документ создал проводки, изображенные на рисунке ниже.

Поступление денежных средств от банка

Пока обслуживающий наш эквайринговый терминал банк не переведет на наш расчетный счет денежные средства от продаж, данные суммы будут числиться на счете 57.03. Отражение в программе факта перевода денег на счет нашей организации производится документом «Поступление на расчетный счет».

Данный документ может формироваться автоматически при загрузке выписки из клиент-банка. Так же, можно внести его в базу вручную, воспользовавшись пунктом «Банковские выписки» раздела «Банк и касса».

В рамках данного примера мы создадим поступление на расчетный счет непосредственно из документа «Операция по платежной карте».

Документ создался и полностью заполнился автоматически. Проверим правильность всех реквизитов и проведем его.

В результате проведения сумма от продажи конфет «Белочка» в размере 350 рублей поступила со счета 57.03 на счет 51 «Расчетные счета». Таким образом задолженность Сбербанка перед нашей организацией погашена.

Смотрите также видео по тему:

Оплата платежными (банковскими) картами в 1С:Бухгалтерия 8.3

Версия конфигурации: 3.0.43.253

Дата публикации: 15.08.2016

Первоначальная настройка оплаты банковскими (платежными) картами заключается в настройке программы. Стандартно эта функция может быть выключена. Переходим в раздел Главное -Функциональность.

На закладке Банк и Касса, мы ставим флаг Платежные карты.

В разделе Банк и Касса мы видим новую функцию Оплата платежными картами.

Создаем документ и смотрим, как же он заполняется. В разделе вид операций есть 2 варианта:
1. Розничная выручка — документ служит для оприходования розничной торговой выручки по платежным картам. Этот вид используется не так часто, потому что при розничных продажах вы формируете документ Отчет о розничных продажах, который формирует проводки по Розничной продаже! См. Отчет о розничной продаже в 1С:Бухгалтерия.

2. Оплата от покупателя — для отражения полученной от покупателя оплаты за товары, работы и услуги, либо отражения получения аванса с использованием платежной карты.

В табличной части документа указываются договора с контрагентом, можно распределить суммы по договорам и вариант погашения задолженности.

Вид оплаты, если не создан добавляем новый.

Так же задаем Расчеты с эквайером.

При проведении документа Оплата платежной картой программа 1С:Бухгалтерия 8.3 формирует проводки по счету 57.03 «Продажи по платежным картам» который предназначен для обобщения информации о движении денежных средств по договорам эквайринга.

Читать еще:  Платежи и расчеты по договору аренды

Что бы нам закрыть субсчет 57.03, необходимо сделать поступление денежных средств. Введем на основании документа Оплата платежной картой документ Поступление на расчетный счет.

Документ введенный на основании уже будет заполненным и вид операции у такого документа: Поступления от продаж по платежным картам и банковским кредитам.

Обратим внимание на закладку Учет услуг банка. Комиссия по операции рассчиталась по ставке банка эквайера. Счет учета затрат (91.02) и вид Прочих доходов и расходов (Расходы на услуги банков) уже задан.

Проводим документ и смотрим какие проводки он сформировал.

Как видно из проводок документа Оплата платежной картой счет 57.03 закрывается, при том сумма распределяется на Выручку и оплату услуг банка.

Оплата платежными (банковскими) картами и кредитами в 1С Бухгалтерия 2.0 (эквайринг)

Данная публикация будет интересна тем, кто ведет учет в 1С: Бухгалтерия 2.0 при этом торгует в розницу и использует документ «Реализация товаров и услуг».
На скриншотах видно, как заполняется документ и в результате формируются проводки по всем разделам учета (это основная цель всех заморочек).

Документ «Оплата платежными картами» формирует проводку:
Дт 57.03 (Банк эквайер, договр) — Кт 62 (Покупатель, договор)
Стандартным документом «Поступление на расчетный счет» с видом операции : поступление от продаж по платежным картам и банковским кредитам формирует проводку:
Дт 51 (Расчетный счет) — Кт 57.03 (Банк эквайер, договр)

Так как речь идет о доработки стандартной конфигурации, то последняя соответсвенно должна быть доступна для изменений.

Цели доработки:

— регистрировать оплату платежными картами с привязкой к конкретному покупателю;

— регистрировать оплату кредитами с привязкой к конкретному покупателю;

формирование соответствующих проводок: Дт 57.03 (Банк эквайер, договр) — Кт 62 (Покупатель, договор);

— важным было формирование движений по дополнительным регистрам, для корректного отображения в книгах доходов/ расходов УСН и по Патенту;

— максимально уйти от ручного формирования проводок и движений;

— сохранить зачеты авансов по документам движения.

Из всего выше сказанного вариант с переброской долга документом «Корректировка взаиморасчетов» отброшен сразу, т.к. неотвечал ни одному из условий задачи.

Реализация задуманного:

1. И так, чтобы не выдумывать велосипед за основу был взят документ «Приходный кассовый ордер» — данный документ необходимо скопировать и переименовать, например «ОплатаПлатежнымиКартами». Далее в документ добавляем два реквизита: «БанкЭквайер» (тип СправочникСсылка.Контрагенты) и «ДоговорБанкаЭквайера» (тип СправочникСсылка.ДоговорыКонтрагентов). Размещаем реквизиты в форме документа и не забываем установить для договора связку по владельзу — для удобства выбора договора при работе.

Я так же удали кнопку «Чек» — чтобы не смущала (рядом ск нопкой «ОК»).

Укажите что документ может вводиться на основании «Реализации товаров и услуг».

2. Доработки модуля формы документа «Оплата платежными картами»:

Везде где есть строка Кнопки.Чек.Доступность = Истина ( Кнопки.Чек.Доступность = Ложь) — закоментировать

например: //АА ЭлементыФормы.ОсновныеДействияФормы.Кнопки.Чек.Доступность = Ложь;

3. Доработки модуля документа «Оплата платежными картами»:

4. Доработка общего модуля ОбщийМодуль.БухгалтерскийУчетРасчетовСКонтрагентами:

5. Также для возможности просмотра движений документа по кнопк ДтКт необходимо добавить наш документ в тип реквизита «ДокументОбъект» обработки «КорректировкаДвижений»

В итоге получаем при проведении документов оплаты от покупателя и поступления этих денежных стредств из банка:

Движения при регистрации оплаты картой от покупателя: погашении долга покупателя, увеличение долга банка эвайера, движения по регистру для учета УСН/Патент

Движения при регистрации поступления денег от банка эквайера: погашении долга банка эквайера, списание коммисии банка на счет расходов, движения по регистру для учета УСН/Патент

— движения по регистру КУДиР: признание расходов ЕНВД (или УСН в ином случае)

— движения по регистру Книги учета доходов при Патенте (отсутствует в случае УСН)

Прием оплаты банковскими картами (эквайринг)

Оплата от клиентов платежными картами в оптовых и розничных продажах, расчеты с эквайером.

В этом уроке разберемся с тем, как принимать оплату от клиентов платежными картами и вести взаиморасчеты с банком-эквайером.

Для начала проверим настройки программы:

В разделе Казначейство должна быть включена возможность оплаты платежными картами:

Читать еще:  Единовременный платеж при рождении

Теперь необходимо добавить подключаемое оборудование (сам эквайринговый аппарат), делается это так:

В рабочем месте по подключению оборудования создается новая карточка с типом Эквайринговые терминалы, здесь важно правильно выбрать драйвер оборудования:

Теперь нужно настроить рабочее место кассира РМК:

На последней вкладке нужно добавить созданное подключаемое оборудование:

А также создать элемент справочника Эквайринговые терминалы (именно здесь идет привязка к банку-эквайеру и расчетному счету, на который банк будет перечислять денежные средства):

Настройка будет выглядеть примерно так:

Оплата картой в рознице

Теперь оформим розничную продажу и примем оплату картой:

При оплате указываем номер карты клиента:

После этого проводим оплату на самом терминале и в зависимости от ее результате, выбираем нужный ответ в появившемся окне:

Осталось только пробить чек на фискальном регистраторе:

Все ОК, оплата по карте прошла:

В конце дня закрываем смену, в результате создается отчет о розничных продажах:

На второй вкладке указываются суммы оплаты платежными картами в разрезе эквайринговых терминалов (у нас он один):

В Ведомости по денежным средствам можно увидеть, что в месте хранения денежных средств Сбербанк увеличилась сумма, т.е. банк-эквайер теперь должен нам денег (оплата от клиента отправлена именно в банк):

В разделе Казначейство есть еще один хороший отчет — Контроль операций с денежными средствами. Он показывает правильность и полноту оформления оплат, в т.ч. по эквайрингу:

Видим подсказку, что необходимо оформить еще входящий платеж от банка и отчет банка по эквайрингу.

В отчете банка по эквайрингу заполняем Поступления оплат от клиентов, для корректности информации пользуемся подбором:

Видим наш платеж, зарегистрированный отчетом о розничных продажах, а также старый платеж, оформленный за рамками урока. Выбираем оба, переносим в документ:

На последней вкладке указываем сумму комиссии банка, заполняем статью и аналитику расходов:

Видим, что осталось оформить только входящий платеж от банка:

Платежка будет выглядеть примерно так (обращайте внимание на тип):

Теперь контроль пустой:

Видим, что расчеты с банком закрыты:

В результате все денежные средства от продаж (за вычетом комиссии банка) поступили на наш расчетный счет.

Оплата по карте в оптовых продажах

Принимать безналичную оплату от клиентов по карте можно как в розничных, так и в оптовых продажах. В последнем случае используется документ Эквайринговая операция:

В журнале перед созданием нового документа вначале выбирается ее тип:

На первой вкладке заполняется терминал. контрагент, номер карты и сумма:

На второй вкладке (аналогично платежкам) выбирается объект расчетов (тот документ продажи, который оплачивается данной операцией):

Проще всего создавать оплату не «с нуля», а на основании реализаций или заказов клиента:

В таком случае документ заполняется автоматически (к тому же исчезают риски возникновения ошибок при заполнении):

После проведения такой оплаты дальнейшие действия аналогичны случаю с розничной продажей — создается отчет банка по эквайрингу и входящая платежка.

Возврат денежных средств по карте

В том случае, если покупка оплачена платежной картой и затем оформляется возврат товаров, необходимо также вернуть денежные средства покупателю. Для этого оформляется эквайринг на основании документа возврата:

В моем случае в качестве объекта расчетов выступает договор (возврат оформлен по соглашению, где детализация расчетов выбрана в разрезе договоров), вид операции Возврат оплаты клиенту:

После того, как банк зачислит денежные средства на карту клиента, оформляем отчет по эквайрингу:

Осталось выполнить только одно — перевести возмещение ДС эквайеру:

Но проблема в том, что я не нашел никакой возможности это сделать в программе. По логике вещей должна быть оформена исходящая платежка, однако в этом документе нет подходящего типа операции.

Решение тут предлагаю такое — оставить задолженность перед эквайером «как есть», и дождаться момента, когда поступления от будущих продаж в адрес эквайера перекроют наш долг.

Если у вас есть какие-то мысли по этому поводу, или вы уже сталкивались с такой задачей и успешно ее решили, пожалуйста расскажите об этом в комментариях.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector